Как создать портфель криптовалют на 2025 год

В 2024 году рынок криптовалют продолжил свое динамичное развитие, предлагая больше возможностей для тех, кто готов инвестировать свои средства. Даже в США, где финансовая деятельность консервативно регулируется, в 2024 году были введены фонды, ориентированные на криптовалюты. По данным CoinShares, эти фонды чаще испытывают приток активов, чем отток.

Конец 2024 года, несомненно, запомнится как время, когда многие криптовалюты испытали значительный рост цен. Однако так было не со всеми. Некоторые активы взлетели с поразительной скоростью, в то время как другие стагнировали или даже снижались. Хотя год еще не закончился, я не вижу никаких признаков того, что динамика рынка изменится, и вместо перехода к всеобщему росту продолжится селективный рост цен.

На таком рынке, вероятно, каждый хочет найти активы, которые либо помогут увеличить их капитал в 2025 году, либо, по крайней мере, защитят его от инфляции фиатных валют. Однако задача построения портфеля на год очень сложна.

Выбор активов для портфеля криптовалют

При покупке криптовалют для инвестиций, а не для использования, самый важный вопрос, который нужно задать себе: Кто купит этот актив у меня позже?

Не все криптовалюты ликвидны. Однако есть некоторые активы, которые можно добавить в портфель, не опасаясь застрять с ними на неопределенный срок:

Биткоин (BTC)

Биткоин — единственная криптовалюта, обмен которой на доллары по рыночным курсам гарантирован государством (Сальвадор). Однако этот фактор вряд ли будет решающим для большинства покупателей биткоина. Спрос на биткоин проистекает из его надежности как средства хранения ценности, защищенного в блокчейне, где активы не могут быть конфискованы или заморожены. Безопасность блокчейна подкрепляется беспрецедентным уровнем вычислительной мощности, предоставляемой майнерами и пользователями, проверяющими блоки.

Криптовалюты для комиссий блокчейна

Некоторые криптовалюты необходимы для комиссий за транзакции в широко используемых блокчейнах:

• Ethereum (ETH): Актив для оплаты децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов как в основной сети Ethereum, так и в некоторых решениях Layer 2, таких как Base. Пока dApps и смарт-контракты остаются востребованными, ETH сохранит ценность и будет продаваемым.
• Tron (TRX): Многие пользователи полагаются на блокчейн Tron для перевода самого популярного стейблкоина USDT, и каждая передача требует TRX.

Криптовалюты, ценимые разработчиками

Эти активы играют решающую роль в инновациях блокчейна:

• Solana (SOL): Известная как ведущая платформа для запуска мем-токенов, Solana поддерживает такие инструменты, как pump.fun, для которых требуются токены SOL. Разработчикам, запускающим мем-токены в больших сообществах, требуется SOL.
• Polkadot (DOT): Сеть взаимосвязанных блокчейнов, Polkadot проверяет и хранит данные для каждой подключенной цепи. Новые криптопроекты, которые не могут самостоятельно поддерживать блокчейн, могут интегрироваться в Polkadot для обеспечения дополнительной безопасности и стабильности. Поддержание автономной блокчейна является сложной задачей — даже крупные проекты, такие как TON и Solana, испытывали сбои. Эта постоянная проблема обеспечивает постоянную потребность в таких экосистемах, как Polkadot, которые позволяют новым блокчейнам интегрироваться в надежную сеть. В результате ожидается, что спрос на токены DOT, необходимые для сетевых сборов, останется высоким.

Криптовалюты для трейдеров

Некоторые активы специально предназначены для удовлетворения потребностей трейдеров:

• Binance Coin (BNB): Предлагает скидки на комиссию на Binance, крупнейшей криптовалютной бирже, и позволяет участвовать в эксклюзивных продажах токенов. Пока Binance популярен, спрос на BNB сохранится.
• Аналогичные токены существуют и на многих других криптобиржах, но не все они одинаково полезны для трейдеров. Например, биржа Storm Trade, как и Binance, выпускает собственные токены STORM, но эти токены можно использовать только для стейкинга для получения прибыли в тех же токенах. У них нет другой полезности. В результате доход от токенов STORM является эфемерным. Что вы можете сделать с заработанными токенами? Ничего. Вы можете попытаться продать их, но кто их купит и зачем? Пока нет ответа на этот вопрос, перспективы токена остаются крайне неопределенными.
• Некоторые экосистемы DEX полагаются на нативные токены для комиссий за транзакции. Например, децентрализованные биржи на Stellar существуют гораздо дольше, чем бум DeFi 2020–2021 годов, который представил такие платформы, как Uniswap, dYdX, 1inch и многие другие известные биржи. Долговечность Stellar предполагает, что спрос на его токен Lumens (XLM), вероятно, сохранится.

Для других активов, если вы четко не понимаете, кто может захотеть их купить и почему, лучше исключить их из своего портфеля.

При самом консервативном подходе вы можете создать портфель, состоящий только из тех криптовалют, которые вы лично используете. Например, если вы:

• полагаетесь на токенизированное золото (PAXG, ERC-20) в качестве основного инструмента защиты от инфляции и обмениваете его по мере необходимости на стейблкоины или другие криптоактивы на платформе Rabbit Swap,
• переводите стейблкоины членам семьи через блокчейн Tron,
• активно торгуете на Binance,
• создаете объекты цифрового искусства,
  • сохраняя лучшие произведения в виде надписей на блокчейне Биткоин для вечного хранения,
  • а остальное продавая как NFT на специализированных торговых площадках, таких как Objkt (в экосистеме Tezos) или Xchange.art (в экосистеме Solana),

тогда оптимальный портфель для вас может состоять из ETH, TRX, BNB, BTC, XTZ и SOL. Даже если вы не можете продать эти активы с прибылью, вы все равно сможете использовать их для покрытия комиссий за используемые вами услуги.

Хотя эта стратегия может не гарантировать пассивный доход, она гарантирует, что ваши активы не превратятся в мертвый груз в вашем кошельке.

Какие Криптовалюты Принесут Прибыль в 2025 году?

Чтобы стоимость криптовалюты выросла, ей требуется:

• Растущий спрос.
• Контролируемое или уменьшающееся предложение: в идеале сокращающееся или, по крайней мере, растущее медленнее спроса.

Прогнозировать эти показатели для различных криптовалют сложно. Стоимость криптовалюты часто зависит больше от популярности, чем от полезности. А что будет популярным в 2025 году?

• Влиятельные фигуры, такие как Чанпэн Чжао и Виталик Бутерин, продвигают такие области, как DeSci, но будет ли расти общественный интерес, неизвестно.
• Токены, связанные с AI-агентами, такие как GOAT, набрали популярность, при этом их рыночная капитализация достигла 1 миллиарда долларов в течение месяца. Однако устойчивость таких тенденций в 2025 году неизвестна.

На форуме Bitcointalk ежегодный конкурс криптовалютных портфелей дает ценную информацию. Текущий раунд начался непосредственно перед началом 2024 года. Конкурс требовал от участников создать портфель на 1000 долларов с четырьмя криптовалютами, исключая Биткоин и разрешая только один стейблкоин.

В конкурсе представлено 39 портфелей, плюс 40-й портфель, состоящий полностью из биткоина. Несмотря на разнообразные стратегии, чистый биткоин-портфель неизменно занимает высокие позиции, подчеркивая его надежность. По состоянию на 1 декабря портфель биткоина занимает 7-е место.

На момент написания статьи 1000 долларов, вложенные в биткоин в начале года, выросли бы до 2 288,43 долларов. Напротив, 33 из 39 портфелей альткоинов и стейблкоинов показали более низкую доходность. Тем не менее, лидирующий портфель достиг впечатляющего 25-кратного роста своего первоначального капитала.

В лидирующий портфель конкурса вошли токены Black, Nola, SPX6900 и ChartAI. Три из этих токенов понесли значительные убытки за год, но исключительный рост SPX6900 более чем компенсировал эти потери.

Как мы видим, выбор менее известных криптовалют иногда может привести к впечатляющим результатам. Однако в большинстве случаев выбор надежных, проверенных вариантов оказывается оптимальной стратегией. Из года в год, наблюдая за тенденциями рынка, я все больше убеждаюсь в том, что портфель, полностью состоящий из биткоина, является лучшим выбором для среднего криптоинвестора.

Даже если ценовое движение биткоина не принесет пассивного дохода в 2025 году — что возможно, учитывая его нынешние уровни, близкие к историческим максимумам — такой доход в конечном итоге придет. Вся эволюция фиатной системы отталкивает людей от ее сберегательной структуры, и Биткоин остается самой надежной альтернативой. Этот постоянный рост спроса в сочетании со строго ограниченным предложением биткоина, гарантированным алгоритмом выпуска, разработанным Сатоши Накамото, обеспечивает его долгосрочную ценность.

Дополнительные Соображения для Создания Портфеля

В дополнение к процессу выбора криптовалют, при создании портфеля также следует учитывать общие инвестиционные принципы.

Например, я тщательно проанализировал криптовалюты и пришел к выводу, что не могу предсказать их эффективность. Таким образом, мой портфель на 2025 год будет состоять полностью из биткоина. Приемлемо ли это? Для меня да. Но с точки зрения традиционного инвестора, это нецелесообразно. Типичный инвестор обычно фокусируется на трех факторах при создании портфеля: баланс, приемлемый уровень риска и инвестиционный горизонт.

Баланс

Сбалансированные портфели включают активы с различным уровнем риска.

Криптовалюты, такие как биткоин и эфириум, считаются более стабильными и предсказуемыми активами. Не в том смысле, что мы можем быть уверены, что биткоин превысит 100 000 долларов, а эфириум 4000 долларов в 2025 году, а в том смысле, что их цены вряд ли упадут на порядок или вырастут в десятки раз.

Между тем, мем-коины и токены GameFi более волатильны. Они могут испытать взрывной рост, но также могут потерять почти всю свою стоимость.

Сбалансированный портфель снижает риски, поскольку снижение стоимости одного актива может быть компенсировано ростом другого.

Несбалансированные портфели часто заполняются криптовалютами из одного сегмента — например, RWA (токенизация реальных активов) или решения уровня 2 (вторичные уровни, построенные на основных блокчейнах). Это может быть прибыльной стратегией, если выбранный сегмент покажет хорошие результаты. Однако такие портфели несут значительные риски, поскольку может произойти одновременное падение всех активов в пределах одного сегмента.

Портфель, состоящий только из биткоина, является несбалансированным портфелем.

Толерантность к Риску

Консервативные портфели предназначены для владельцев активов, которые предпочитают минимизировать риски. Как я показал выше, конечный консервативный портфель состоит из активов, которые инвестор мог бы использовать лично, практически ничего не теряя в худшем случае.

Умеренные портфели создаются владельцами активов, которые готовы пойти на определенный риск в обмен на увеличение потенциальной прибыли. Эти портфели включают как стабильные активы, так и более волатильные, которые могут принести высокую прибыль.

Агрессивные портфели создаются людьми, которые активно стремятся к максимальной прибыли и готовы рискнуть всем своим криптоинвестиционным капиталом. Эти портфели могут включать в себя много активов с высоким уровнем риска, таких как мем-коины, которые растут исключительно на ажиотаже. Часто эти портфели сосредоточены на монетах с низкой капитализацией, которые могут быстро вырасти в цене, но также могут резко обесцениться.

Интересно, что с точки зрения риска, портфель, состоящий только из биткоина, ближе к агрессивным портфелям. Это связано с тем, что все инвестиции сосредоточены в одном активе. Если в 2025 году неожиданно появится квантовый компьютер, сделав модель шифрования Биткоина устаревшей, такой портфель может потерять всю свою стоимость. В то же время, с точки зрения ожидаемой доходности, такой портфель больше похож на консервативные. Немногие ожидали бы, что цена биткоина многократно вырастет в 2025 году.

Инвестиционный Горизонт

Краткосрочные портфели создаются теми, кто хочет получить прибыль в течение нескольких недель или месяцев. При создании портфеля на 2025 год владелец краткосрочного портфеля не планирует сохранять его в том же состоянии в течение всего года. Они могут активно обменивать одну криптовалюту на другую, используя колебания цен для получения быстрой прибыли. В Rabbit Swap мы видим много таких клиентов, которые во время роста цен на биткоин обменивают его на что-то более стабильное и снова добавляют биткоин в свой портфель, когда цены падают.

Среднесрочные портфели предназначены для периодов от шести месяцев до года. Они включают активы, которые, как ожидается, покажут стабильный рост в течение этого периода, хотя владелец готов перенести временные спады. Среднесрочные портфели также хорошо работают со службами Rabbit Swap — у нас есть клиенты, которые возвращаются для ребалансировки портфеля каждые шесть месяцев или реже.

Долгосрочные портфели создаются на несколько лет и ориентированы на устойчивый рост активов. Такие портфели обычно включают криптовалюты с проверенным послужным списком, демонстрирующие, что спады всегда сопровождаются восстановлением, а общая ценовая тенденция неизменно положительна. Возможно, портфель, состоящий только из биткоина, действительно подходит только для этого вида инвестиций.

Заключение

При составлении портфеля криптовалют на 2025 год имейте в виду:

1. Инвестируйте в активы с четкой полезностью для вас или других.
2. За год и более биткоин часто превосходит большинство альткоинов.
3. Некоторые альткоины все еще могут приносить экспоненциальную прибыль.
4. Создайте сбалансированный портфель, исходя из вашей толерантности к риску и инвестиционного горизонта.
5. Если вы не уверены, придерживайтесь биткоина — он остается самым безопасным долгосрочным вариантом.

Посетите Rabbit Swap, чтобы получить лучшие обменные курсы.