En 2024, el mercado de criptomonedas continuó su desarrollo dinámico, ofreciendo más oportunidades para aquellos que están listos para invertir sus fondos. Incluso en los EE. UU., donde las actividades financieras están reguladas de forma conservadora, en 2024 se introdujeron fondos centrados en criptomonedas. Según CoinShares, estos fondos experimentan entradas de activos más frecuentes que salidas.
El final de 2024 será recordado sin duda como un momento en que muchas criptomonedas experimentaron aumentos de precios significativos. Sin embargo, no todas lo hicieron. Algunos activos aumentaron a tasas asombrosas, mientras que otros se estancaron o incluso disminuyeron. Aunque el año aún no ha terminado, no veo ninguna señal de que la dinámica del mercado vaya a cambiar, y que el crecimiento selectivo de precios continúe en lugar de una transición hacia un crecimiento universal.
En un mercado así, es probable que todos quieran encontrar activos que ayuden a aumentar su capital en 2025 o al menos lo protejan de la inflación de las monedas fiduciarias. Sin embargo, la tarea de construir una cartera para el año es muy desafiante.
Elección de Activos para una Cartera de Criptomonedas
Al comprar criptomonedas para invertir en lugar de para usar, la pregunta más importante que debe hacerse es: ¿Quién me comprará este activo más adelante?
No todas las criptomonedas son líquidas. Sin embargo, hay algunos activos que se pueden añadir a una cartera sin temor a quedarse con ellos indefinidamente:
Bitcoin (BTC)
Bitcoin es la única criptomoneda cuyo intercambio por dólares a precios de mercado está garantizado por un estado (El Salvador). Sin embargo, es poco probable que este factor sea decisivo para la mayoría de los compradores de Bitcoin. La demanda de Bitcoin proviene de su fiabilidad como depósito de valor, asegurado dentro de la cadena de bloques, donde los activos no pueden ser confiscados o congelados. La seguridad de la cadena de bloques se sustenta en un nivel sin precedentes de potencia computacional proporcionada por los mineros y los usuarios que verifican los bloques.
Criptomonedas para Tarifas de Blockchain
Algunas criptomonedas son esenciales para las tarifas de transacción en cadenas de bloques de uso generalizado:
- Ethereum (ETH): El activo para pagar aplicaciones descentralizadas (dApps) y contratos inteligentes tanto en la red principal de Ethereum como en algunas soluciones de Capa 2 como Base. Mientras las dApps y los contratos inteligentes sigan teniendo demanda, ETH conservará valor y será vendible.
- Tron (TRX): Muchos usuarios confían en la cadena de bloques de Tron para transferir la stablecoin más popular, USDT, y cada transferencia requiere TRX.
Criptomonedas Valoradas por los Desarrolladores
Estos activos juegan un papel crucial en la innovación de la cadena de bloques:
- Solana (SOL): Conocida como la plataforma líder para el lanzamiento de tokens de memes, Solana impulsa herramientas como pump.fun, que requieren tokens SOL. Los desarrolladores que lanzan tokens de memes en grandes comunidades necesitan SOL.
- Polkadot (DOT): Una red de cadenas de bloques interconectadas, Polkadot valida y almacena datos para cada cadena conectada. Los nuevos proyectos criptográficos que no pueden mantener de forma independiente una cadena de bloques pueden integrarse en Polkadot para mayor seguridad y estabilidad. Mantener una cadena de bloques independiente es una tarea compleja: incluso grandes proyectos como TON y Solana han experimentado interrupciones. Este desafío continuo garantiza una necesidad continua de ecosistemas como Polkadot, que permiten que las nuevas cadenas de bloques se integren en una red confiable. Como resultado, se espera que la demanda de tokens DOT, necesarios para las tarifas de red, siga siendo fuerte.
Criptomonedas para Operadores
Algunos activos se adaptan específicamente a las necesidades de los operadores:
- Binance Coin (BNB): Ofrece descuentos en las tarifas en Binance, la mayor bolsa de criptomonedas, y permite la participación en ventas exclusivas de tokens. Mientras Binance sea popular, la demanda de BNB persistirá.
- Tokens similares existen en muchas otras bolsas de criptomonedas, pero no todos son igualmente útiles para los operadores. Por ejemplo, la bolsa Storm Trade, al igual que Binance, emite sus propios tokens STORM, pero estos tokens solo se pueden usar para staking para obtener rendimientos en los mismos tokens. No tienen otra utilidad. Como resultado, los ingresos de los tokens STORM son efímeros. ¿Qué puede hacer con los tokens que gana? Nada. Puede intentar venderlos, pero ¿quién los compraría y por qué? Hasta que haya una respuesta a esta pregunta, las perspectivas del token siguen siendo muy inciertas.
- Algunos ecosistemas DEX se basan en tokens nativos para las tarifas de transacción. Por ejemplo, las bolsas descentralizadas en Stellar han existido durante mucho más tiempo que el auge de DeFi de 2020–2021, que introdujo plataformas como Uniswap, dYdX, 1inch y muchas otras bolsas conocidas. La longevidad de Stellar sugiere que la demanda de su token, Lumens (XLM), probablemente persistirá.
Para otros activos, si no entiende claramente quién podría querer comprarlos y por qué, lo mejor es excluirlos de su cartera.
En el enfoque más conservador, puede crear una cartera que conste únicamente de las criptomonedas que utiliza personalmente. Por ejemplo, si usted:
- confiar en el oro tokenizado (PAXG, ERC-20) como su principal herramienta para la protección contra la inflación e intercambiarlo según sea necesario por stablecoins u otros criptoactivos en la plataforma Rabbit Swap,
- transferir stablecoins a miembros de la familia a través de la cadena de bloques Tron,
- operar activamente en Binance,
- crear objetos de arte digital,
- guardando las mejores piezas como inscripciones en la cadena de bloques de Bitcoin para su almacenamiento eterno,
- y vendiendo el resto como NFT en mercados especializados como Objkt (en el ecosistema Tezos) o Xchange.art (en el ecosistema Solana),
entonces, una cartera óptima para usted podría consistir en ETH, TRX, BNB, BTC, XTZ y SOL. Incluso si no puede vender estos activos con ganancias, aún podrá usarlos para cubrir las tarifas de los servicios que utiliza.
Si bien esta estrategia puede no garantizar ingresos pasivos, garantiza que sus activos no se conviertan en un peso muerto en su billetera.
¿Qué Criptomonedas Darán Ganancias en 2025?
Para que el valor de una criptomoneda aumente, se requiere:
- Crecimiento de la demanda.
- Oferta controlada o decreciente: idealmente reduciéndose o, al menos, creciendo más lentamente que la demanda.
Pronosticar estas métricas para diferentes criptomonedas es un desafío. El valor de una criptomoneda a menudo depende más de la popularidad que de la utilidad. ¿Y qué será popular en 2025?
- Figuras influyentes como Changpeng Zhao y Vitalik Buterin promueven áreas como DeSci, pero si el interés público crecerá o no es incierto.
- Los tokens vinculados a agentes de IA, como GOAT, han ganado terreno, con una capitalización de mercado que alcanzó los mil millones de dólares en un mes. Sin embargo, la sostenibilidad de tales tendencias en 2025 se desconoce.
En el foro de Bitcointalk, un concurso anual de carteras de criptomonedas proporciona información valiosa. La ronda actual comenzó justo antes del inicio de 2024. El concurso requería que los participantes construyeran una cartera de $1000 con cuatro criptomonedas, excluyendo Bitcoin y permitiendo solo una stablecoin.
El concurso presenta 39 carteras, más una 40ª cartera que consiste completamente en Bitcoin. A pesar de las variadas estrategias, una cartera de Bitcoin puro se clasifica constantemente en un lugar alto, destacando su fiabilidad. A partir del 1 de diciembre, la cartera de Bitcoin ocupa el puesto 7.
En el momento de escribir este artículo, 1000 dólares invertidos en Bitcoin a principios de año habrían crecido hasta 2.288,43 dólares. Por el contrario, 33 de las 39 carteras de altcoins y stablecoins entregaron rendimientos más bajos. Sin embargo, la cartera líder logró un notable crecimiento de 25 veces en su capital inicial.
La cartera mejor clasificada en el concurso incluyó los tokens Black, Nola, SPX6900 y ChartAI. Tres de estos tokens sufrieron pérdidas significativas durante el año, pero el crecimiento excepcional de SPX6900 compensó con creces estas caídas.
Como podemos ver, seleccionar criptomonedas menos conocidas puede, en ocasiones, conducir a resultados impresionantes. Sin embargo, en la mayoría de los casos, la elección de opciones fiables y probadas demuestra ser la estrategia óptima. Año tras año, la observación de este concurso refuerza mi creencia de que una cartera compuesta enteramente por Bitcoin es la mejor opción para el inversor promedio en criptomonedas.
Incluso si el movimiento de precios de Bitcoin no genera ingresos pasivos en 2025 —lo cual es posible dados sus niveles actuales cercanos a máximos históricos—, tales ingresos llegarán eventualmente. Toda la evolución del sistema fiduciario aleja a la gente de su marco de ahorro, y Bitcoin sigue siendo la alternativa más fiable. Este crecimiento constante de la demanda, junto con la oferta estrictamente limitada de Bitcoin, garantizada por el algoritmo de emisión diseñado por Satoshi Nakamoto, asegura su valor a largo plazo.
Consideraciones Adicionales para la Creación de una Cartera
Además del proceso de selección de criptomonedas, la creación de una cartera también debe tener en cuenta los principios generales de inversión.
Por ejemplo, analicé cuidadosamente las criptomonedas y llegué a la conclusión de que no puedo predecir su rendimiento. Por lo tanto, mi cartera para 2025 consistirá enteramente en Bitcoin. ¿Es esto aceptable? Para mí, sí. Pero desde la perspectiva de un inversor tradicional, no es recomendable. Un inversor típico generalmente se enfoca en tres factores al construir una cartera: equilibrio, niveles de riesgo aceptables y horizonte de inversión.
Equilibrio
Las carteras equilibradas incluyen activos con distintos niveles de riesgo.
Las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum se consideran activos más estables y predecibles. No en el sentido de que podamos estar seguros de que Bitcoin superará los 100 000 dólares o Ethereum los 4000 dólares en 2025, sino en el sentido de que es poco probable que sus precios caigan en un orden de magnitud o aumenten docenas de veces.
Mientras tanto, las monedas meme y los tokens GameFi son más volátiles. Pueden experimentar un crecimiento explosivo, pero también pueden perder casi todo su valor.
Una cartera equilibrada reduce los riesgos, ya que la disminución en el valor de un activo puede ser compensada por el crecimiento de otro.
Las carteras desequilibradas a menudo están llenas de criptomonedas del mismo segmento, por ejemplo, RWA (tokenización de activos del mundo real) o soluciones de Capa 2 (capas secundarias construidas sobre blockchains principales). Esta puede ser una estrategia rentable si al segmento elegido le va bien. Sin embargo, tales carteras conllevan riesgos significativos, ya que puede ocurrir una caída simultánea en todos los activos dentro de un segmento.
Una cartera que consta únicamente de Bitcoin es una cartera desequilibrada.
Tolerancia al Riesgo
Las carteras conservadoras están diseñadas para los titulares de activos que prefieren minimizar los riesgos. Como demostré anteriormente, la cartera conservadora definitiva consiste en activos que un inversor podría usar personalmente, perdiendo virtualmente nada en el peor de los casos.
Las carteras moderadas son creadas por los titulares de activos que están dispuestos a asumir cierto riesgo a cambio de mayores rendimientos potenciales. Estas carteras incluyen tanto activos estables como otros más volátiles que podrían generar altas ganancias.
Las carteras agresivas están construidas por personas que buscan activamente el máximo de ganancias y que están dispuestas a arriesgar todo su capital de inversión en criptomonedas. Estas carteras pueden incluir muchos activos de alto riesgo, como monedas meme que crecen únicamente con base en el revuelo. A menudo, estas carteras se centran en monedas de baja capitalización que podrían ganar valor rápidamente, pero también podrían depreciarse bruscamente.
Curiosamente, en términos de riesgo, una cartera solo de Bitcoin está más cerca de las carteras agresivas. Esto se debe a que toda la inversión se concentra en un activo. Si un ordenador cuántico aparece inesperadamente en 2025 y hace que el modelo de cifrado de Bitcoin quede obsoleto, dicha cartera podría perder todo su valor. Al mismo tiempo, en términos de rentabilidad esperada, dicha cartera se parece más a las conservadoras. Pocos esperarían que el precio de Bitcoin se multiplicara muchas veces en 2025.
Horizonte de Inversión
Las carteras a corto plazo son construidas por aquellos que buscan obtener ganancias en semanas o meses. Al crear una cartera para 2025, el propietario de una cartera a corto plazo no planea mantenerla en el mismo estado durante todo el año. Podrían intercambiar activamente una criptomoneda por otra, aprovechando las fluctuaciones de precios para obtener ganancias rápidas. En Rabbit Swap vemos muchos clientes que, durante los aumentos de precios de Bitcoin, lo cambian por algo más estable y vuelven a agregar Bitcoin a su cartera cuando los precios bajan.
Las carteras a medio plazo están diseñadas para períodos de seis meses a un año. Estos incluyen activos que se espera que muestren un crecimiento estable durante este período, aunque el propietario está preparado para soportar caídas temporales. Las carteras a medio plazo también funcionan bien con los servicios de Rabbit Swap; tenemos clientes que regresan para reequilibrar la cartera cada seis meses o con menos frecuencia.
Las carteras a largo plazo están construidas para varios años y se centran en el crecimiento sostenido de los activos. Dichas carteras generalmente incluyen criptomonedas con una trayectoria probada, demostrando que las recesiones siempre son seguidas por recuperaciones y que la tendencia general de los precios es consistentemente positiva. Quizás una cartera que consta únicamente de Bitcoin sea realmente adecuada solo para este tipo de inversión.
Conclusión
Al crear una cartera de criptomonedas para 2025, tenga en cuenta:
- Invierta en activos con una utilidad clara para usted u otros.
- Durante un año o más, Bitcoin a menudo supera a la mayoría de las altcoins.
- Algunas altcoins aún pueden generar ganancias exponenciales.
- Construya una cartera equilibrada basada en su tolerancia al riesgo y su horizonte de inversión.
- Si no está seguro, apéguese a Bitcoin: sigue siendo la opción más segura a largo plazo.
Visite Rabbit Swap para obtener las mejores tasas de cambio.
