ПОЛИТИКА AML/KYC RABBIT.IO

Дата последнего обновления: 20 ноября 2025 г.

Настоящая Политика AML/KYC описывает процедуры, которые Rabbit.io («Rabbit», «Платформа», «Компания», «мы», «нас» или «наш») применяет для предотвращения отмывания доходов, финансирования терроризма и других противоправных действий при использовании пользователями нашего некостодиального сервиса обмена криптоактивов «крипто-крипто». В настоящем документе объясняются меры, которые мы используем для выявления необычной активности, выполнения применимых регуляторных требований и поддержания безопасной и соответствующей требованиям нормативных актов среды.

1. Цель и область применения
   1. Настоящая Политика распространяется на все операции, совершаемые через Платформу, а также на все лица, использующие или пытающиеся использовать Платформу («Пользователи»), вне зависимости от их юрисдикции проживания или места регистрации, за исключением случаев, прямо предусмотренных как «Запрещённые юрисдикции».
   2. Целью Политики является:
      • предотвращение использования Платформы в качестве средства отмывания доходов, финансирования терроризма или иных незаконных финансовых операций;
      • обеспечение соблюдения международных стандартов и требований применимого законодательства по AML/KYC;
      • установление единых требований к идентификации клиентов, оценке рисков и мониторингу транзакций;
      • защита репутации Компании и обеспечение устойчивого и надёжного функционирования Платформы.
   3. Настоящая Политика дополняет, но не заменяет собой другие документы Компании, включая, помимо прочего, Условия обслуживания (Terms of Service). В случае противоречий приоритет имеют Условия обслуживания.
2. Определения

   Для целей настоящей Политики нижеприведённые термины имеют значения, указанные ниже. При этом грамматические формы (единственное/множественное число) и род в равной степени охватываются данными определениями.

   1. «Платформа» означает веб-интерфейс, управляемый Компанией и доступный по адресу https://rabbit.io, включая все связанные субдомены, API, программные модули и иные сервисы или технологии, предоставляемые Компанией, которые позволяют Пользователям осуществлять операции по обмену криптоактивов.
   2. «Пользователь» означает любое физическое или юридическое лицо, которое получает доступ к Платформе или использует её, независимо от того, совершает ли такое лицо транзакцию. В зависимости от контекста «вы» или «ваш» также относятся к Пользователю.
   3. «Криптоактив» (также «криптовалюта», «токен», «цифровой актив») означает любую форму цифрового выражения стоимости, которая может быть передана, сохранена или обменена в электронном виде с использованием распределённого реестра (блокчейн) или иной подобной технологии и принимается как средство обмена, расчётов, хранения стоимости или доступа к определённым сервисам.
   4. «Транзакция» означает любую операцию по обмену, конвертации или иной форме распоряжения Криптоактивами, инициированную Пользователем посредством Платформы, включая, помимо прочего, обмен одного Криптоактива на другой.
   5. «Третьи лица-провайдеры» означают внешние организации или сервисы (например, поставщики решений для верификации личности, провайдеры AML-скрининга, блокчейн-аналитики или платежные партнёры), с которыми Компания может сотрудничать для выполнения своих обязательств в рамках настоящей Политики.
   6. «Некостодиальный сервис» означает модель обслуживания, при которой Компания не хранит, не удерживает и не осуществляет постоянный контроль над средствами Пользователей, их криптокошельками и приватными ключами, за исключением временного владения, которое строго необходимо для осуществления определённой Транзакции или проведения мероприятий по соблюдению требований AML/KYC.
   7. «Процедуры AML/KYC» означают комплекс мер по противодействию отмыванию доходов и идентификации клиентов, реализуемых Компанией самостоятельно или через Третьих лиц-провайдеров в целях соблюдения применимых финансовых и регуляторных требований.
   8. «Запрещённые юрисдикции» означают любую страну, территорию или регион, в которых использование Платформы запрещено в силу закона либо по решению Компании, включая, помимо прочего, юрисдикции, подпадающие под санкции Организации Объединённых Наций, Европейского Союза, Министерства финансов США (OFAC) или иных компетентных органов.
   9. «Подозрительная активность» означает любую операцию, схему поведения или шаблон действий, которые, по мнению Компании или её Третьих лиц-провайдеров, могут быть связаны с отмыванием доходов, финансированием терроризма, обходом санкций или иными противоправными действиями.
   10. «Политически значимое лицо (PEP)» означает лицо, занимающее или ранее занимавшее видный государственный или общественный пост, а также членов его семьи и близких деловых партнёров в соответствии с общепринятыми международными стандартами.
3. Обязательства Компании в сфере AML/KYC
   1. Компания стремится соблюдать применимые законы и требования по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, включая международные стандарты и руководящие принципы.
   2. Компания внедряет риск-ориентированный подход к работе с Пользователями и Транзакциями, оценивая уровень риска и применяя соответствующие меры контроля.
   3. Компания сохраняет право по собственному усмотрению запрашивать дополнительную информацию у Пользователя, ограничивать функциональность аккаунта, отказывать или прекращать предоставление услуг, а также отменять или приостанавливать Транзакции, если такая мера необходима для соблюдения настоящей Политики или требований закона.
4. Идентификация и верификация Пользователей (KYC)
   1. В зависимости от объёма и характера использования Платформы, а также оценочного уровня риска, Компания может осуществлять идентификацию и верификацию личности Пользователя, включая сбор и проверку персональных данных.
   2. Компания и/или её Третьи лица-провайдеры могут запросить следующие сведения и документы (перечень не является исчерпывающим):
      • ФИО/наименование Пользователя и контактные данные;
      • дату рождения или дату регистрации юридического лица;
      • гражданство, страну проживания или инкорпорации;
      • информацию о бенефициарном владельце (для юридических лиц);
      • документы, удостоверяющие личность (паспорт, национальное удостоверение личности, водительское удостоверение или аналогичные документы);
      • подтверждение адреса проживания или регистрации;
      • информацию о происхождении средств и цели использования Платформы;
      • иную информацию, которую Компания сочтёт необходимой для надлежащего соблюдения требований AML/KYC.
   3. Компания может отказать в предоставлении услуг или ограничить доступ к Платформе в случаях, когда:
      • Пользователь отказывается предоставить запрошенную информацию или документы;
      • предоставленные данные являются недостоверными, неполными или вводящими в заблуждение;
      • есть основания полагать, что Пользователь связан с отмыванием доходов, финансированием терроризма, коррупцией, мошенничеством или иными противоправными действиями;
      • Пользователь является резидентом/находится на территории Запрещённой юрисдикции либо действует от имени такого лица.
5. Риск-ориентированный подход
   1. Компания применяет риск-ориентированный подход к управлению рисками AML/KYC. Это предполагает классификацию Пользователей и Транзакций по уровню риска и применение соответствующих мер контроля, включая усиленную проверку для высокорисковых категорий.
   2. При оценке риска могут учитываться, в частности:
      • юрисдикция регистрации или проживания Пользователя;
      • статус Пользователя как PEP или связанного лица;
      • объёмы и частота совершаемых Транзакций;
      • характер и источник происхождения средств;
      • использование анонимизирующих технологий (миксеры, протоколы повышенной приватности, и т.п.);
      • иные факторы, указывающие на повышенный AML-риск.
   3. В случае выявления повышенного уровня риска Компания может:
      • запросить дополнительную информацию и документы;
      • усилить мониторинг активности Пользователя;
      • ограничить или приостановить доступ к определённым функциям Платформы;
      • отказать в проведении отдельной Транзакции или дальнейшем обслуживании Пользователя.
6. Мониторинг и выявление подозрительной активности
   1. Компания осуществляет мониторинг Транзакций и поведения Пользователей (включая, при необходимости, с привлечением Третьих лиц-провайдеров) для выявления подозрительной активности, потенциального обхода санкций, использования Платформы в противоправных целях или нарушения настоящей Политики.
   2. Подозрительной активностью могут считаться, в частности:
      • повторяющиеся или дроблёные Транзакции без очевидного экономического смысла;
      • несоответствие объёма операций финансовому или деловому профилю Пользователя;
      • использование сложных цепочек Транзакций с целью скрыть происхождение средств;
      • операции с адресами/кошельками, связанными с даркнет-рынками или иными незаконными ресурсами;
      • любые действия, которые, по мнению Компании, направлены на обход процедур AML/KYC или иных мер контроля.
   3. При выявлении подозрительной активности Компания вправе:
      • приостановить или отменить Транзакцию;
      • ограничить или заблокировать доступ Пользователя к Платформе;
      • запросить дополнительные разъяснения и документы;
      • при необходимости – передать информацию в компетентные государственные органы или иным адресатам, предусмотренным законом.
7. Санкции и Запрещённые юрисдикции
   1. Компания не предоставляет услуги лицам, являющимся объектом санкционных режимов, а также лицам, находящимся под контролем или действующим от имени таких лиц.
   2. Платформа не предназначена для использования лицами, находящимися в Запрещённых юрисдикциях. Компания может ограничивать или блокировать доступ к Платформе на основе IP-адреса, геолокации, документов, предоставленных Пользователем, и иных доступных данных.
   3. Пользователь обязуется не использовать Платформу, если он (она) или связанное лицо подпадает под санкции или иным образом ограничено в использовании подобных сервисов в соответствии с применимым законодательством.
8. Хранение данных и конфиденциальность
   1. Компания хранит данные и документы, полученные в рамках процедур AML/KYC, в течение сроков, требуемых применимым законодательством и внутренними политиками Компании.
   2. Доступ к данным Пользователей ограничен сотрудниками и Третьими лицами-провайдерами, которым такая информация необходима исключительно для выполнения обязанностей по AML/KYC или предоставления соответствующих услуг Компании.
   3. Компания принимает разумные технические и организационные меры для защиты данных от несанкционированного доступа, раскрытия, изменения или уничтожения, при этом Пользователь понимает и соглашается, что передача данных в сети Интернет всегда связана с определёнными рисками.
   4. Раскрытие данных третьим лицам допускается в случаях, прямо предусмотренных законом или когда это необходимо для выполнения настоящей Политики и Условий обслуживания.
9. Использование Третьих лиц-провайдеров
   1. Компания может поручать выполнение отдельных функций AML/KYC (включая, помимо прочего, идентификацию личности, скрининг по санкционным спискам, блокчейн-аналитику) специализированным Третьим лицам-провайдерам.
   2. Передача данных Пользователей таким Третьим лицам осуществляется в объёме, необходимом для выполнения соответствующих функций и в соответствии с требованиями о защите данных.
   3. Пользователь осознаёт и соглашается с тем, что участие Третьих лиц-провайдеров является неотъемлемой частью выполнения Компанией своих AML/KYC-обязанностей.
10. Некостодиальный характер сервиса
    1. Платформа функционирует как некостодиальный сервис. Это означает, что Компания, как правило, не хранит и не контролирует Криптоактивы Пользователя постоянно.
    2. Любое временное владение средствами или доступ к ним со стороны Компании ограничен минимально необходимым объёмом и сроком для исполнения Транзакции или выполнения требований AML/KYC (например, при дополнительной проверке операции).
    3. Пользователь несёт полную ответственность за хранение и безопасность своих приватных ключей, а также за надлежащую защиту устройств и программного обеспечения, используемых для доступа к Платформе.
11. Обучение и регулярный пересмотр Политики
    1. Компания организует обучение своих сотрудников, вовлечённых в процессы AML/KYC, с целью обеспечения понимания применимых требований, процедур и лучших практик в данной сфере.
    2. Настоящая Политика может периодически пересматриваться и обновляться с учётом изменений в законодательстве, регуляторных требованиях, деятельности Компании и состоянии рынка.
    3. Обновлённая версия Политики вступает в силу с момента её публикации на Платформе, если иное не предусмотрено в самой Политике или применимым законодательством.
12. Отношение к Условиям обслуживания
    1. Настоящая Политика AML/KYC является неотъемлемым дополнением к Условиям обслуживания (Terms of Service), доступным по адресу: https://rabbit.io/terms-of-use.
    2. В случае расхождения или противоречий между положениями настоящей Политики и Условиями обслуживания, Условия обслуживания имеют приоритет и считаются основным регулирующим документом.
    3. В любых спорных или толковательных ситуациях толкование Условий обслуживания имеет преимущество над настоящей Политикой, и именно Условия обслуживания определяют права и обязанности Пользователей и Компании.