2024년에는 암호화폐 시장이 계속해서 역동적으로 발전하여 자금을 투자할 준비가 된 사람들에게 더 많은 기회를 제공했습니다. 재정 활동이 보수적으로 규제되는 미국에서도 2024년에 암호화폐 중심 펀드가 도입되었습니다. CoinShares에 따르면 이러한 펀드는 자금 유출보다 자금 유입이 더 잦은 것으로 나타났습니다.
2024년 말은 의심할 여지없이 많은 암호화폐가 상당한 가격 상승을 경험한 시기로 기억될 것입니다. 그러나 모든 암호화폐가 그런 것은 아니었습니다. 일부 자산은 놀라운 속도로 급등한 반면, 다른 자산은 정체되거나 심지어 하락했습니다. 아직 올해가 끝나지는 않았지만, 시장 역학이 변할 것이라는 징후는 보이지 않으며, 보편적인 성장으로 전환되기보다는 선택적인 가격 성장이 계속될 것입니다.
이러한 시장에서 모든 사람은 2025년에 자본을 늘리는 데 도움이 되거나 최소한 법정 통화의 인플레이션으로부터 자본을 보호하는 데 도움이 되는 자산을 찾고 싶어할 것입니다. 그러나 올해 포트폴리오를 구축하는 과제는 매우 어렵습니다.
암호화폐 포트폴리오를 위한 자산 선택
사용보다는 투자를 위해 암호화폐를 구매할 때 스스로에게 던져야 할 가장 중요한 질문은 다음과 같습니다. 나중에 누가 이 자산을 나로부터 살 것인가?
모든 암호화폐가 유동적인 것은 아닙니다. 그러나 무기한으로 붙잡혀 있을 걱정 없이 포트폴리오에 추가할 수 있는 일부 자산이 있습니다.
비트코인(BTC)
비트코인은 시장 가격으로 달러로의 교환이 국가(엘살바도르)에 의해 보장되는 유일한 암호화폐입니다. 그러나 이 요인이 대부분의 비트코인 구매자에게 결정적일 가능성은 낮습니다. 비트코인에 대한 수요는 자산이 몰수되거나 동결될 수 없는 블록체인 내에서 보호되는 가치 저장소로서의 신뢰성에서 비롯됩니다. 블록체인의 보안은 광부와 블록을 검증하는 사용자가 제공하는 전례 없는 수준의 계산 능력에 의해 뒷받침됩니다.
블록체인 수수료용 암호화폐
일부 암호화폐는 널리 사용되는 블록체인에서 거래 수수료에 필수적입니다.
- 이더리움(ETH): 이더리움의 메인 네트워크와 Base와 같은 일부 레이어 2 솔루션 모두에서 분산형 애플리케이션(dApp) 및 스마트 계약을 지불하기 위한 자산입니다. dApp 및 스마트 계약에 대한 수요가 유지되는 한 ETH는 가치를 유지하고 판매 가능할 것입니다.
- 트론(TRX): 많은 사용자가 가장 인기 있는 스테이블코인인 USDT를 전송하기 위해 트론 블록체인에 의존하며, 각 전송에는 TRX가 필요합니다.
개발자가 가치 있게 여기는 암호화폐
이러한 자산은 블록체인 혁신에서 중요한 역할을 합니다.
- 솔라나(SOL): 밈 토큰 출시를 위한 선도적인 플랫폼으로 알려진 솔라나는 SOL 토큰이 필요한 pump.fun과 같은 도구에 전력을 공급합니다. 대규모 커뮤니티에서 밈 토큰을 출시하는 개발자에게는 SOL이 필요합니다.
- 폴카닷(DOT): 상호 연결된 블록체인 네트워크인 폴카닷은 연결된 각 체인에 대한 데이터를 검증하고 저장합니다. 독립적으로 블록체인을 유지할 수 없는 새로운 암호화폐 프로젝트는 보안 및 안정성을 강화하기 위해 폴카닷에 통합될 수 있습니다. 독립형 블록체인을 유지하는 것은 복잡한 작업이며 TON 및 솔라나와 같은 대규모 프로젝트조차도 중단을 경험했습니다. 이러한 지속적인 문제는 새로운 블록체인이 안정적인 네트워크에 통합되도록 하는 폴카닷과 같은 생태계에 대한 지속적인 필요성을 보장합니다. 결과적으로, 네트워크 수수료에 필요한 DOT 토큰에 대한 수요는 계속해서 강세를 유지할 것으로 예상됩니다.
트레이더를 위한 암호화폐
일부 자산은 특히 트레이더의 요구에 부응합니다.
- 바이낸스 코인(BNB): 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스에서 수수료 할인을 제공하고 독점 토큰 판매에 참여할 수 있도록 합니다. 바이낸스가 인기 있는 한 BNB에 대한 수요는 지속될 것입니다.
- 많은 다른 암호화폐 거래소에도 유사한 토큰이 존재하지만 모든 토큰이 트레이더에게 똑같이 유용한 것은 아닙니다. 예를 들어, 바이낸스와 같은 거래소인 Storm Trade는 자체 토큰 STORM을 발행하지만 이러한 토큰은 동일한 토큰으로 수익을 얻기 위해 스테이킹하는 데만 사용할 수 있습니다. 다른 유틸리티는 없습니다. 결과적으로 STORM 토큰에서 발생하는 소득은 일시적입니다. 당신이 얻은 토큰으로 무엇을 할 수 있습니까? 아무것도 없습니다. 판매를 시도할 수 있지만 누가 왜 구매하겠습니까? 이 질문에 대한 답이 나올 때까지 토큰의 전망은 매우 불확실합니다.
- 일부 DEX 생태계는 거래 수수료에 기본 토큰을 사용합니다. 예를 들어, 스텔라의 분산형 거래소는 Uniswap, dYdX, 1inch 및 기타 많은 유명 거래소와 같은 플랫폼을 도입한 2020~2021년 DeFi 붐보다 훨씬 오랫동안 존재해 왔습니다. 스텔라의 수명은 토큰인 루멘(XLM)에 대한 수요가 계속될 가능성이 있음을 시사합니다.
다른 자산의 경우 누가 왜 그것을 사고 싶어하는지 명확하게 이해하지 못한다면 포트폴리오에서 제외하는 것이 가장 좋습니다.
가장 보수적인 접근 방식에서는 개인적으로 사용하는 암호화폐로만 구성된 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 예를 들어, 다음과 같은 경우입니다.
- 인플레이션 보호를 위한 주요 도구로 토큰화된 금(PAXG, ERC-20)에 의존하고 Rabbit Swap 플랫폼에서 필요에 따라 스테이블코인 또는 기타 암호화폐 자산으로 교환하는 경우,
- 트론 블록체인을 통해 가족 구성원에게 스테이블코인을 전송하는 경우,
- 바이낸스에서 적극적으로 거래하는 경우,
- 디지털 아트 객체를 생성하는 경우,
- 최고의 작품을 영구 보관을 위해 비트코인 블록체인에 비문으로 저장하는 경우,
- 나머지를 Objkt(테조스 생태계) 또는 Xchange.art(솔라나 생태계)와 같은 전문 마켓플레이스에서 NFT로 판매하는 경우,
그러면 최적의 포트폴리오는 ETH, TRX, BNB, BTC, XTZ 및 SOL로 구성될 수 있습니다. 이러한 자산을 이익으로 판매할 수 없더라도 여전히 사용하는 서비스에 대한 수수료를 지불하는 데 사용할 수 있습니다.
이 전략이 수동적 수입을 보장하지는 않지만 자산이 지갑에서 쓸모없는 무게가 되지 않도록 보장합니다.
2025년에 어떤 암호화폐가 이익을 낼 것인가?
암호화폐의 가치가 상승하려면 다음이 필요합니다.
- 수요 증가.
- 제어되거나 감소하는 공급: 이상적으로는 감소하거나 적어도 수요보다 느리게 증가하는 공급.
다양한 암호화폐에 대한 이러한 지표를 예측하는 것은 어렵습니다. 암호화폐의 가치는 유용성보다 인기에 더 많이 의존하는 경우가 많습니다. 그리고 2025년에는 무엇이 인기를 끌 것인가?
- 창펑 자오(Changpeng Zhao) 및 비탈릭 부테린(Vitalik Buterin)과 같은 영향력 있는 인물들은 DeSci와 같은 영역을 홍보하지만, 대중의 관심이 증가할지는 불확실합니다.
- AI 에이전트와 관련된 토큰(예: GOAT)은 한 달 안에 시가 총액이 10억 달러에 도달하면서 주목을 받았습니다. 그러나 2025년 이러한 추세의 지속 가능성은 알려지지 않았습니다.
Bitcointalk 포럼에서 연간 암호화폐 포트폴리오 콘테스트는 귀중한 통찰력을 제공합니다. 현재 라운드는 2024년 시작 직전에 시작되었습니다. 콘테스트는 참가자가 비트코인을 제외하고 스테이블코인 하나만 허용하여 4개의 암호화폐로 1,000달러 포트폴리오를 구축해야 했습니다.
콘테스트에는 39개의 포트폴리오와 완전히 비트코인으로 구성된 40번째 포트폴리오가 있습니다. 다양한 전략에도 불구하고 순수 비트코인 포트폴리오는 지속적으로 높은 순위를 차지하며 신뢰성을 강조합니다. 12월 1일 현재 비트코인 포트폴리오는 7위를 차지하고 있습니다.
글을 쓰는 시점에서 연초에 비트코인에 투자한 1,000달러는 2,288.43달러로 증가했을 것입니다. 대조적으로, 39개의 알트코인 및 스테이블코인 포트폴리오 중 33개는 더 낮은 수익률을 제공했습니다. 그러나 선두 포트폴리오는 초기 자본에서 놀라운 25배 성장을 달성했습니다.
콘테스트에서 상위권을 차지한 포트폴리오에는 블랙, 놀라, SPX6900 및 ChartAI 토큰이 포함되었습니다. 이러한 토큰 중 세 개는 1년 동안 상당한 손실을 입었지만 SPX6900의 탁월한 성장이 이러한 하락을 충분히 보상했습니다.
보시다시피, 덜 알려진 암호화폐를 선택하면 때때로 인상적인 결과를 얻을 수 있습니다. 그러나 대부분의 경우 안정적이고 입증된 옵션을 선택하는 것이 최적의 전략임이 입증되었습니다. 해마다 이 콘테스트를 관찰하면서 완전히 비트코인으로 구성된 포트폴리오가 평균적인 암호화폐 투자자에게 가장 좋은 선택이라는 믿음이 더욱 굳어졌습니다.
비트코인의 가격 변동이 2025년에 수동적 소득을 창출하지 못하더라도(현재 최고치 근처에 있는 수준을 고려할 때 가능성이 있음) 그러한 소득은 결국 올 것입니다. 법정 화폐 시스템의 전체적인 진화는 사람들을 저축 프레임워크에서 멀어지게 만들고 있으며, 비트코인은 가장 신뢰할 수 있는 대안으로 남아 있습니다. 이러한 꾸준한 수요 증가와 사토시 나카모토가 설계한 발행 알고리즘에 의해 보장되는 비트코인의 엄격하게 제한된 공급량이 결합되어 장기적인 가치를 보장합니다.
포트폴리오 구축을 위한 추가 고려 사항
암호화폐 선택 프로세스 외에도 포트폴리오를 구축할 때는 일반적인 투자 원칙도 고려해야 합니다.
예를 들어, 저는 암호화폐를 주의 깊게 분석했으며 그 성과를 예측할 수 없다는 결론을 내렸습니다. 따라서 2025년 포트폴리오는 전적으로 비트코인으로 구성될 것입니다. 이것이 허용됩니까? 저에게는 그렇습니다. 그러나 전통적인 투자자의 관점에서 볼 때 권장되지 않습니다. 일반적인 투자자는 포트폴리오를 구축할 때 일반적으로 균형, 허용 가능한 위험 수준 및 투자 기간의 세 가지 요소에 집중합니다.
균형
균형 잡힌 포트폴리오에는 다양한 수준의 위험을 가진 자산이 포함됩니다.
비트코인 및 이더리움과 같은 암호화폐는 더 안정적이고 예측 가능한 자산으로 간주됩니다. 2025년에 비트코인이 100,000달러를 초과하거나 이더리움이 4,000달러를 초과할 것이라고 확신할 수 있다는 의미가 아니라, 가격이 급격하게 하락하거나 수십 배 상승할 가능성이 낮다는 의미입니다.
한편, 밈 코인과 GameFi 토큰은 변동성이 더 큽니다. 폭발적인 성장을 경험할 수 있지만 거의 모든 가치를 잃을 수도 있습니다.
균형 잡힌 포트폴리오는 한 자산의 가치 하락이 다른 자산의 성장으로 상쇄될 수 있으므로 위험을 줄입니다.
균형이 잡히지 않은 포트폴리오는 종종 RWA(실제 자산 토큰화) 또는 레이어 2 솔루션(주요 블록체인에 구축된 보조 레이어)과 같이 동일한 세그먼트의 암호화폐로 채워집니다. 선택한 세그먼트가 제대로 작동하면 이는 수익성이 좋은 전략이 될 수 있습니다. 그러나 이러한 포트폴리오는 한 세그먼트 내의 모든 자산이 동시에 하락할 수 있으므로 상당한 위험을 수반합니다.
비트코인으로만 구성된 포트폴리오는 균형이 잡히지 않은 포트폴리오입니다.
위험 감수 능력
보수적인 포트폴리오는 위험을 최소화하려는 자산 보유자를 위해 설계되었습니다. 위에서 설명했듯이 궁극적인 보수적인 포트폴리오는 투자자가 개인적으로 사용할 수 있고 최악의 시나리오에서도 사실상 아무것도 잃지 않을 수 있는 자산으로 구성됩니다.
적당한 포트폴리오는 잠재적 수익 증가를 위해 기꺼이 일부 위험을 감수하려는 자산 보유자가 만듭니다. 이러한 포트폴리오에는 안정적인 자산과 높은 수익을 창출할 수 있는 변동성이 큰 자산이 모두 포함됩니다.
공격적인 포트폴리오는 최대 이익을 적극적으로 추구하고 전체 암호화폐 투자 자본을 위험에 감수하려는 개인이 구축합니다. 이러한 포트폴리오에는 과대 광고로만 성장하는 밈 코인과 같은 많은 고위험 자산이 포함될 수 있습니다. 종종 이러한 포트폴리오는 빠르게 가치를 얻을 수 있지만 급격하게 가치가 하락할 수도 있는 저가형 코인에 중점을 둡니다.
흥미롭게도 위험 측면에서 비트코인 전용 포트폴리오는 공격적인 포트폴리오에 더 가깝습니다. 이는 모든 투자가 하나의 자산에 집중되어 있기 때문입니다. 2025년에 양자 컴퓨터가 예기치 않게 나타나 비트코인의 암호화 모델을 쓸모없게 만들면 이러한 포트폴리오는 모든 가치를 잃을 수 있습니다. 동시에 예상되는 수익 측면에서 이러한 포트폴리오는 보수적인 포트폴리오에 더 가깝습니다. 2025년에 비트코인 가격이 여러 배로 증가할 것이라고 기대하는 사람은 거의 없을 것입니다.
투자 기간
단기 포트폴리오는 몇 주 또는 몇 달 내에 이익을 얻고자 하는 사람들이 구축합니다. 2025년 포트폴리오를 만들 때 단기 포트폴리오 소유자는 1년 내내 동일한 상태로 유지할 계획이 없습니다. 빠른 이익을 위해 가격 변동을 활용하여 하나의 암호화폐를 다른 암호화폐로 적극적으로 교환할 수 있습니다. Rabbit Swap에서 우리는 비트코인 가격 상승 기간 동안 그것을 더 안정적인 것으로 교환하고 가격이 하락하면 포트폴리오에 비트코인을 다시 추가하는 많은 고객을 봅니다.
중기 포트폴리오는 6개월에서 1년의 기간을 위해 설계되었습니다. 여기에는 이 기간 동안 안정적인 성장을 보일 것으로 예상되지만 소유자가 일시적인 하락을 견딜 준비가 된 자산이 포함됩니다. 중기 포트폴리오는 Rabbit Swap 서비스와도 잘 작동합니다. 포트폴리오 재조정을 위해 6개월마다 또는 더 드물게 돌아오는 고객이 있습니다.
장기 포트폴리오는 수년간 구축되며 자산의 지속적인 성장에 중점을 둡니다. 이러한 포트폴리오에는 일반적으로 하락세에는 항상 회복세가 뒤따르고 전체적인 가격 추세가 지속적으로 긍정적임을 입증하는 입증된 실적을 가진 암호화폐가 포함됩니다. 아마도 비트코인으로만 구성된 포트폴리오가 진정으로 이러한 유형의 투자에만 적합할 것입니다.
결론
2025년 암호화폐 포트폴리오를 만들 때 다음 사항을 염두에 두십시오.
- 당신이나 다른 사람에게 명확한 유틸리티가 있는 자산에 투자하십시오.
- 1년 이상 동안 비트코인은 종종 대부분의 알트코인보다 뛰어난 성능을 보입니다.
- 일부 알트코인은 여전히 지수적 이익을 제공할 수 있습니다.
- 위험 감수 능력과 투자 기간에 따라 균형 잡힌 포트폴리오를 구축하십시오.
- 불확실한 경우 비트코인을 고수하십시오. 그것은 가장 안전한 장기 옵션으로 남아 있습니다.
