Herkes MtGox ve FTX'in iflas ettikten sonra kullanıcılarına fonları geri ödemesinin ne kadar sürdüğünü duymuştur. Ancak dikkat çekmeyi hak eden, biraz benzer başka bir hikâye daha var - fintech şirketi ePayments'in hikâyesi.
ePayments 2011'de kuruldu ve FCA (Birleşik Krallık) lisansı altında elektronik para kuruluşu olarak istikrarlı bir şekilde faaliyet gösterdi. Daha sonra operasyonlarına kripto paraları (BTC, LTC, ETH) ve değişim hizmetlerini entegre etti ve iş hızla büyüdü. Zirvesi 2017-2018 yıllarında yaşandı; o dönemde ePayments'in yaklaşık bir milyon müşterisi ve yıllık yaklaşık 1 milyar £ işlem hacmi vardı.
Böylesi hızlı büyüme düzenleyicinin dikkatini çekti. FCA, ePayments'in kara para aklamayla mücadele (AML) prosedürlerinin ayrıntılı bir açıklamasını talep etti. Şirketten, hangi müşteri hareketlerinin şüpheli sayıldığı ve kara para aklamayı önlemek için hangi önlemlerin alındığı dahil olmak üzere tüm iç kurallarını tam ayrıntısıyla açıklaması istendi.
ePayments istenen bilgileri sağladı, ancak düzenleyici uyum çerçevesinin derinliğinden memnun kalmadı. FCA şirketi sorunları düzeltmesi için uyardı - ve aynı zamanda tüm faaliyetlerini askıya aldı. Bu, ePayments'in müşteri fonlarını iade edemeyeceği anlamına geliyordu; fonlar kaybolmuş değildi, fakat düzenleyici uygun bir AML politikası uygulanana kadar iade edilmesine izin vermiyordu.
Yaklaşık bir yıl boyunca ePayments, düzenleyiciyi tatmin edecek bir AML sistemi geliştirmeye çalıştı. Bu süre zarfında şirket gelir üretmeden işletme maliyetleri ile karşılaşmaya devam etti. Sonunda tasfiye prosedürünü başlatmak zorunda kaldı ve ancak o zaman müşterilere geri ödeme yapmaya başlayabildi. İlk geri ödemeler 2021'de başladı ve bazı müşteriler hala tam olarak tazmin edilmedi, askıya alınmadan altı yıl sonra bile.
Bu durum ne MtGox'taki gibi bir hack ne de FTX'teki gibi müşteri fonlarının kötüye kullanımıydı. Burada çekimler, finansal bir düzenleyicinin tek bir kararıyla fiilen engellendiği için yıllarca gecikti.
Kripto ile uğraşıyorsanız, fonlarınızı tutan şirketlerden kaçının. ePayments'in başına gelenler benzer herhangi bir işletmede de olabilir.
Kripto para değişimi için rabbit.io kullanın.
