Самым важным событием июня в криптовалютной индустрии я считаю заметку о стандартах в блокчейн-аналитике, которую опубликовала компания Chainalysis.
О проблеме, которая там поднята, я говорил много. Да и не только я. От неё страдают и криптовалютные сервисы, такие как обменник rabbit.io, и клиенты этих сервисов. Эта проблема - качество оценки адресов и транзакций в AML-чекерах.
Вот какой пример приводится в этой заметке. Chainalysis провела по запросу клиента анализ происхождения средств на адресе и заключила, что они связаны с играми или ставками. А другая аналогичная компания проверила по запросу того же клиента тот же адрес, и заключила, что активы на нём связаны с CSAM. Так где же правда: владелец адреса делал ставки и выиграл, или же он продавал материалы с сексуальным насилием над детьми? Это ведь принципиально разное происхождение средств, не правда ли?
Все вокруг давным давно кричат о невозможности нормально работать с криптовалютой, когда оценки адресов, даваемые AML-компаниями, часто и существенно различаются. Наконец-то это призвал и один из флагманов оценочного бизнеса.
В своей заметке Chainalysis призывает сформировать стандарты блокчейн-аналитики, чтобы выводы AML-сервисов были воспроизводимыми, проверяемыми и основанными на доказательствах, а не на похожести транзакционных паттернов.
Так должно было быть с самого начала! Согласны?
Вот только есть у меня опасения, что в обозримом будущем это так и останется на уровне предложений. Хотя бы потому, что Chainalysis предлагает взять за основу её собственный подход. Даже если её коллеги согласятся с необходимостью решения проблемы, они наверняка будут настаивать на использовании своих решений, а не наработок конкурента.
Тем не менее, лёд тронулся!
