Tôi gọi bài viết của Chainalysis về tiêu chuẩn phân tích blockchain là sự kiện quan trọng nhất của ngành crypto trong tháng này.
Tôi đã nói nhiều về vấn đề mà nó nêu ra - và tôi không phải là người duy nhất. Vấn đề là chất lượng đánh điểm rủi ro địa chỉ và giao dịch trong các công cụ kiểm tra AML. Nó gây tổn hại cho các dịch vụ hoán đổi crypto như rabbit.io, và cũng gây hại cho người dùng của họ.
Đây là ví dụ từ bài viết của Chainalysis. Theo yêu cầu của một khách hàng, Chainalysis phân tích nguồn tiền tại một địa chỉ cụ thể và kết luận rằng chúng có liên quan đến cờ bạc hoặc đánh cược. Một công ty tương tự khác kiểm tra cùng địa chỉ cho cùng khách hàng - và kết luận rằng tài sản liên quan đến CSAM (nội dung lạm dụng tình dục trẻ em).
Vậy rốt cuộc là gì? Những khoản tiền đó liên quan đến tiền thắng cược, hay liên quan đến việc bán nội dung lạm dụng tình dục trẻ em? Đó là những nguồn tiền bản chất khác nhau, bạn không nghĩ vậy sao?
Người ta đã nói từ lâu rằng thật khó để làm việc bình thường với crypto khi các đánh giá rủi ro của các công ty AML về cùng một địa chỉ có thể khác nhau đến mức như vậy. Giờ đây, cuối cùng, một trong những gã khổng lồ trong ngành đánh điểm cũng đang nói như vậy.
Trong bài viết, Chainalysis kêu gọi ngành công nghiệp thiết lập các tiêu chuẩn cho phân tích blockchain, để các kết luận AML có thể tái hiện, kiểm chứng và dựa trên bằng chứng - thay vì chỉ dựa vào việc một mẫu giao dịch "trông giống" như thế nào.
Đây lẽ ra phải là cách hoạt động ngay từ ngày đầu. Đồng ý chứ?
Lo lắng duy nhất của tôi là, trong tương lai gần, điều này có thể chỉ dừng ở mức đề xuất. Một phần vì Chainalysis đang đề xuất phương pháp của chính họ làm tiêu chuẩn cơ bản. Ngay cả khi các đối thủ đồng ý rằng vấn đề cần được sửa, họ hầu như chắc chắn sẽ vận động cho các khung phương pháp riêng của họ hơn là chấp nhận của đối thủ.
Dù vậy, cuối cùng mọi việc cũng đang tiến triển.
