मैं Chainalysis की ब्लॉकचेन एनालिटिक्स मानकों पर पोस्ट को इस महीने की क्रिप्टो उद्योग की सबसे महत्वपूर्ण घटना कहूँगा।
मैंने जिस समस्या का यह संकेत देता है, उसके बारे में बहुत बात की है — और मैं अकेला नहीं हूँ। समस्या AML चेकर्स में पते और लेनदेन जोखिम स्कोरिंग की गुणवत्ता की है। यह rabbit.io जैसे क्रिप्टो स्वैपिंग सर्विसेस को नुकसान पहुँचाती है, और उनके उपयोगकर्ताओं को भी।
यहाँ Chainalysis पोस्ट का उदाहरण है। एक क्लाइंट के अनुरोध पर, Chainalysis ने एक विशेष पते पर फंड्स की उत्पत्ति का विश्लेषण किया और निष्कर्ष निकाला कि वे जुआ या सट्टेबाजी से जुड़े थे। एक अन्य समान कंपनी ने उसी क्लाइंट के लिए उसी पते की जांच की — और निष्कर्ष निकाला कि संपत्ति CSAM (बच्चों के यौन शोषण से संबंधित सामग्री) से जुड़ी थी।
तो कौन सा सही है? क्या फंड्स सट्टे की जीत से जुड़े थे, या बच्चों के यौन शोषण सामग्री की बिक्री से? ये मूल रूप से अलग-अलग स्रोत हैं, है ना?
लोग वर्षों से कह रहे हैं कि क्रिप्टो के साथ सामान्य रूप से काम करना असंभव है जब AML कंपनियों के जोखिम आकलन एक ही पते के लिए इतनी भिन्नता दिखा सकते हैं। अब, आखिरकार, स्कोरिंग व्यवसाय के एक दिग्गज ने भी यही कहा है।
अपने पोस्ट में, Chainalysis उद्योग से ब्लॉकचेन एनालिटिक्स के लिए मानक स्थापित करने का आह्वान करती है, ताकि AML नतीजे पुनरुत्पादन योग्य, सत्यापनीय और साक्ष्य-आधारित हों — बजाय इसके कि वे इस पर निर्भर करें कि किसी लेनदेन पैटर्न का 'दिखना' कैसा है।
इसी तरह इसे शुरू से काम करना चाहिए था। क्या आप सहमत हैं?
मेरा एकमात्र चिंता यह है कि निकट भविष्य में यह शायद अधिकतर एक प्रस्ताव से ज़्यादा कुछ न रह जाए। कम-से-कम इसलिए क्योंकि Chainalysis अपनी ही पद्धति को बेसलाइन के रूप में सुझा रही है। भले ही उसके प्रतिस्पर्धी इस बात से सहमत हों कि समस्या को ठीक करने की आवश्यकता है, वे लगभग निश्चित रूप से किसी प्रतिद्वन्द्वी के बजाय अपनी ही रूपरेखा के लिए दबाव डालेंगे।
फिर भी, चीज़ें आखिरकार आगे बढ़ रही हैं।
