Что если я скажу вам, что криптовалютные сервисы, которые вы считаете децентрализованными, на самом деле таковыми не являются? Это может показаться странным, но во многих случаях децентрализация оказывается не более чем заманчивым модным словом. Давайте разберёмся.
Что сегодня означает децентрализация в контексте криптовалют
Однажды клиент обратился в службу поддержки Rabbit Swap, потому что хотел обменять ETH на XRP.
- Он хотел узнать, как подключить свой кошелек к нашему сервису.
- Агент поддержки спросил, какой кошелек он использует.
- Клиент ответил, что его кошелек — Bybit Web3 Wallet.
- Агент объяснил, что для совершения обмена не нужно подключать кошелек. При создании запроса на обмен наша система предоставляет адрес партнера, предлагающего лучший курс обмена. Клиенту нужно только скопировать этот адрес с нашего сайта и вставить его в Bybit Web3 Wallet для отправки транзакции.
Последний вопрос клиента был: "Если невозможно подключить кошелек, не означает ли это, что вы — централизованная биржа?" Агент честно ответил, что да, это так, и клиент ушел, решив не продолжать обмен.
Но подождите! Этот клиент хотел обменять ETH на XRP и использовать кошелек Bybit для инициирования транзакции, очевидно ожидая, что это будет децентрализованный процесс. Где во всем этом мы можем найти что-либо децентрализованное?
- Ethereum
Блокчейн Ethereum фактически контролируется Ethereum Foundation. Если организация решает внедрить хардфорк, это происходит, и правила сети меняются. Некоторые могут отклонить форк и продолжить развитие оригинальной цепи. Это происходило как минимум дважды: Ethereum Classic и EthereumPoW — результаты того, что члены сообщества отвергли хардфорки, инициированные Ethereum Foundation. Однако такие блокчейны привлекают мало внимания. Пользователи в основном предпочитают блокчейн, управляемый централизованным субъектом — Ethereum Foundation.
- Ripple
Ripple использует RPCA — протокол, основанный на доверии к определенному набору валидаторов, которые голосуют за действительность транзакций и создание реестра. Чтобы участвовать, нужно добавить свой узел в список доверенных валидаторов, что требует одобрения от существующих членов. Это делает Ripple еще более централизованным, чем Ethereum. В то время как Ethereum Foundation может продвигать изменения благодаря своему авторитету, пользователи сохраняют техническую возможность отклонять решения и продолжать добычу блоков по первоначальным правилам. В случае Ripple клуб валидаторов имеет полный контроль над обновлениями реестра, не оставляя пользователям технической возможности обойти этот централизованный контроль.
- Bybit Wallet
Кошелек Bybit даже не является некастодиальным. Разработанный биржей Bybit, он не предоставляет пользователям приватные ключи от их адресов кошельков. Разработчики могут в любое время отключить аккаунты и ограничить возможности транзакций. Хотя активы, хранящиеся в таких кошельках, могут находиться в распределенном реестре, доступ к ним полностью централизован — ограничен приложением Bybit и зависит от разрешений разработчиков.
Наш потенциальный клиент отказался от лучшего курса обмена, предложенного на нашем сайте, из-за отсутствия децентрализации, хотя все три криптопроекта, участвовавшие в его предполагаемой транзакции, имеют весьма сомнительные децентрализованные качества.
Очевидно, что для этого клиента «децентрализация» — это не отсутствие единой точки контроля, а скорее возможность подключить кошелек. Если вы можете подключить web3-кошелек к приложению, в глазах общественности оно считается децентрализованным — независимо от того, насколько централизована система, стоящая за ним.
Что такое децентрализация на самом деле
Децентрализация стала модным словом в криптоиндустрии во время бума DeFi в 2020–2021 годах.
DeFi относится к традиционным финансовым услугам, предоставляемым без традиционных финансовых институтов. Финансовые услуги — это услуги, основное внимание которых уделяется деньгам. Другими словами, деньги — это не только средство платежа, но и то, чем вы платите за услугу. Самый простой пример — кредит. Вы берете деньги в долг у банка и платите банку деньги в ответ. Это финансовая услуга.
Помимо кредитов, традиционные финансовые услуги включают банковские депозиты, счета, денежные переводы, обработку платежей, доверительное управление финансовыми активами, страхование и многое другое.
К 2020–2021 годам все финансовые операции выполнялись программным обеспечением на компьютерах, и каждый экземпляр этого программного обеспечения контролировался кем-то (например, центральным банком, кредитным учреждением, биржей или оператором денежных переводов). Энтузиасты запустили эквивалентные программы на блокчейнах, управляемых смарт-контрактами, вместо финансовых учреждений. Они стали известны как «децентрализованные финансы» (DeFi), независимо от того, как услуги предоставлялись «под капотом».
Некоторые программы действительно предоставляют децентрализованные решения. Например, смарт-контракт децентрализованной биржи EtherDelta. Чтобы отправить заказ в книгу ордеров на этой бирже, вы могли использовать оригинальный сайт etherdelta.com или создать свой собственный веб-интерфейс для отправки заказов. Один из таких сайтов — forkdelta.app — со временем стал таким же популярным, как и оригинал.
В подобных проектах любой сайт — это просто шлюз для удобства. Если один сайт закрывается, появляется другой, затем третий и так далее. Их можно заменять сколько угодно раз, поэтому закрытие нескольких сайтов все равно не уничтожит лежащий в основе смарт-контракт в блокчейне. Этот блокчейн хранится в децентрализованной сети, и сеть продолжит функционировать, пока есть хотя бы два подключенных узла. Именно поэтому на таких сайтах вам обычно даже не нужно регистрироваться. Вместо этого вы просто подключаете свой кошелек.
Кошелек Алисы может подключиться к одному сайту, чтобы разместить заказ, а кошелек Боба подключается к другому, чтобы сопоставить заказ Алисы, завершив сделку.
Суть децентрализации здесь заключается в том, что децентрализованные финансовые потоки невозможно остановить, потому что нет единой «кнопки выключения» для сети.
Как было искажено понятие децентрализации
К концу 2020 года DeFi стал самым популярным и быстрорастущим криптосектором. Многие финансовые сервисы начали имитировать DeFi, чтобы оседлать шумиху, часто принимая поверхностные функции без истинной децентрализации.
Ярким примером является широкое использование смарт-контрактов на платформе Binance Smart Chain, которая управляется небольшой группой из 21 валидатора, каждый из которых выбирается Binance — биржей, запустившей блокчейн. На первый взгляд все выглядит как подлинная децентрализация. Но эти смарт-контракты существуют на блокчейне, который можно закрыть в любое время, попросив — или заставив — этих 21 валидатора прекратить его работу.
Звучит надуманно? Тогда посмотрите на похожую HECO Chain, запущенную Huobi (конкурентом Binance). Она позиционировалась как децентрализованная публичная цепь, но недавно пользователи обнаружили, что она будет закрыта 15 января 2025 года. Вы действительно сомневаетесь, что организаторы могут на самом деле отключить ее, несмотря на ее предполагаемую децентрализацию? Я нет.
Еще один метод имитации децентрализации — добавление кнопки «Подключить кошелек» на веб-сайт финансового сервиса. Взгляните на этот фрагмент разговора, который появился в сообществе биржи PowerTrade, у которой есть «режим CEX» и «режим DEX»:
Фраза «самостоятельное хранение кошелька», используемая представителем биржи, вводит в заблуждение. В действительности для клиентов, которые подключаются к этой бирже в режиме DEX, адреса создаются в блокчейне, которые имеют три приватных ключа. Один хранится в кошельке клиента, а два хранятся на серверах биржи. Для перемещения средств с этого адреса необходимы два из этих трех ключей. Таким образом, в этом так называемом «DEX» даже нет истинного самостоятельного хранения. Средства на адресах трейдеров полностью находятся под контролем биржи. Что касается децентрализации, то о ней не может быть и речи. Отключите сервер биржи, и трейдеры не только потеряют возможность совершать сделки — они даже не смогут вывести свои активы.
Зачем называть свой сервис децентрализованным, если это не так?
Первая криптовалюта — Bitcoin — является подлинно децентрализованной. Это означает, что если вы храните свои сбережения в биткоинах, никто нигде не имеет никакого контроля над вашими средствами, и вы можете распоряжаться своими деньгами в любое время.
Звучит вдохновляюще. И все финансовые сервисы хотят быть похожими на это. Если некоторые сервисы не могут быть децентрализованными на самом деле, они хотя бы хотят казаться таковыми. Именно поэтому слово «децентрализация» используется в маркетинге криптобиржами, обменными сервисами, платежными решениями и другими крипто-бизнесами.
Однако у децентрализации есть недостатки:
- Доверие рассматривается как слабость
Биткоин процветает в условиях отсутствия доверия, но этот дух может способствовать формированию культуры недоверия. Это мир, в котором вы хотели бы жить?
- Ограниченная защита потребителей
В децентрализованных системах платежи необратимы. Если сервис не может предоставить услугу, нет способа вернуть средства.
Таким образом, идея о том, что в криптографии для успешного маркетинга необходимо притворяться децентрализованным сервисом, кажется довольно сомнительной.
Централизация также может быть довольно удобной. И доверие к централизованному посреднику для получения услуг не так уж и плохо. В случае с криптобиржами такой посредник (как Rabbit Swap) может стать вашим союзником, поддерживая вас в любых трудностях, возникающих при использовании обменных сервисов, и помогая вам решить все эти проблемы.
