E se eu te dissesse que os serviços de criptomoedas que você passou a considerar descentralizados não são realmente descentralizados? Pode parecer estranho, mas em muitos casos, a descentralização acaba sendo nada mais do que uma palavra da moda atraente. Vamos descobrir isso.
O que significa descentralização no contexto das criptomoedas hoje
Um dia, um cliente entrou em contato com a equipe de suporte da Rabbit Swap porque queria trocar ETH por XRP.
- Eles queriam saber como conectar sua carteira ao nosso serviço.
- O agente de suporte perguntou qual carteira eles estavam usando.
- O cliente respondeu que sua carteira era a Bybit Web3 Wallet.
- O agente explicou que não havia necessidade de conectar uma carteira para concluir a troca. Ao criar uma solicitação de troca, nosso sistema fornece o endereço de um parceiro que oferece a melhor taxa de câmbio. O cliente só precisa copiar esse endereço de nosso site e colá-lo na Bybit Web3 Wallet para enviar a transação.
A pergunta final do cliente foi: "Se for impossível conectar uma carteira, isso não significa que vocês são uma exchange centralizada?" O agente respondeu honestamente que sim, nós somos, e o cliente foi embora, optando por não prosseguir com a troca.
Mas espere! Este cliente queria trocar ETH por XRP e usar a carteira Bybit para iniciar a transação, aparentemente esperando que fosse um processo descentralizado. Onde em tudo isso podemos encontrar algo descentralizado?
- Ethereum
O blockchain Ethereum é efetivamente controlado pela Ethereum Foundation. Se a organização decidir implementar um hard fork, isso acontece e as regras da rede mudam. Alguns podem rejeitar o fork e continuar a desenvolver a cadeia original. Isso aconteceu pelo menos duas vezes: Ethereum Classic e EthereumPoW são os resultados de membros da comunidade que rejeitaram hard forks iniciados pela Ethereum Foundation. No entanto, esses blockchains atraem pouca atenção. Os usuários preferem em grande parte o blockchain gerenciado pela entidade centralizada — Ethereum Foundation.
- Ripple
A Ripple usa RPCA, um protocolo baseado na confiança em um conjunto específico de validadores que votam na validade das transações e na criação do livro-razão. Para participar, é preciso adicionar seu nó à lista de validadores confiáveis, o que requer aprovação dos membros existentes. Isso torna a Ripple ainda mais centralizada do que o Ethereum. Embora a Ethereum Foundation possa forçar mudanças graças à sua autoridade, os usuários mantêm a capacidade técnica de rejeitar decisões e continuar minerando blocos sob as regras originais. No caso da Ripple, o clube de validadores tem controle total sobre as atualizações do livro-razão, deixando os usuários sem capacidade técnica para contornar esse controle centralizado.
- Bybit Wallet
A carteira Bybit nem mesmo é não custodial. Desenvolvida pela exchange Bybit, ela não fornece aos usuários chaves privadas para seus endereços de carteira. Os desenvolvedores podem desabilitar contas e restringir as capacidades de transação a qualquer momento. Embora os ativos armazenados em tais carteiras possam estar em um livro-razão distribuído, o acesso a eles é totalmente centralizado — limitado ao aplicativo Bybit e sujeito às permissões dos desenvolvedores.
Nosso cliente potencial abandonou a melhor taxa de câmbio oferecida em nosso site devido à falta de descentralização, embora os três projetos de criptomoedas envolvidos em sua transação pretendida tenham qualidades descentralizadas que são altamente questionáveis.
Claramente, para este cliente, "descentralização" não é a ausência de um único ponto de controle, mas sim a capacidade de conectar uma carteira. Se você pode conectar uma carteira web3 a um aplicativo, aos olhos do público, ela é considerada descentralizada — não importa o quão centralizado possa ser o sistema por trás dela.
O que é realmente descentralização
A descentralização se tornou uma palavra da moda na indústria de criptomoedas durante o boom do DeFi em 2020-2021.
DeFi se refere a serviços financeiros tradicionais fornecidos sem instituições financeiras tradicionais. Serviços financeiros são serviços cujo foco principal é o dinheiro. Em outras palavras, o dinheiro não é apenas um meio de pagamento, mas também o que você paga pelo serviço. O exemplo mais direto é um empréstimo. Você pega dinheiro emprestado de um banco e paga ao banco em troca. Isso é um serviço financeiro.
Além de empréstimos, os serviços financeiros tradicionais incluem depósitos bancários, contas, transferências de dinheiro, processamento de pagamentos, gerenciamento de confiança de ativos financeiros, seguros e muito mais.
Em 2020-2021, todas as operações financeiras foram realizadas por software em computadores, e cada instância desse software era controlada por alguém (como um banco central, uma instituição de crédito, uma exchange ou um operador de transferência de dinheiro). Entusiastas lançaram programas equivalentes em blockchains controlados por contratos inteligentes em vez de instituições financeiras. Estes ficaram conhecidos como "finanças descentralizadas" (DeFi), independentemente de como os serviços eram entregues "por baixo do capô".
Alguns programas realmente fornecem soluções descentralizadas. Por exemplo, o contrato inteligente de exchange descentralizada EtherDelta. Para enviar um pedido para o livro de ordens nessa exchange, você poderia usar o site original etherdelta.com, ou poderia criar sua própria interface web para enviar pedidos. Um desses sites — forkdelta.app — acabou se tornando tão popular quanto o original.
Nesses tipos de projetos, qualquer site é simplesmente um portal de conveniência. Se um site fecha, outro aparece, depois um terceiro e assim por diante. Eles podem ser substituídos quantas vezes forem necessárias, e é por isso que fechar vários sites ainda não destruirá o contrato inteligente subjacente no blockchain. Esse blockchain é armazenado em uma rede descentralizada e a rede continuará a funcionar enquanto houver pelo menos dois nós conectados. É por isso que, nesses sites, você normalmente nem precisa se registrar. Em vez disso, você apenas conecta sua carteira.
A carteira de Alice pode se conectar a um site para fazer um pedido, enquanto a carteira de Bob se conecta a outro para corresponder ao pedido de Alice, concluindo a negociação.
A essência da descentralização aqui é que os fluxos financeiros descentralizados não podem ser interrompidos porque não há um único "botão de desligar" para a rede.
Como o conceito de descentralização foi distorcido
No final de 2020, o DeFi se tornou o setor de criptomoedas mais popular e de crescimento mais rápido. Muitos serviços financeiros começaram a imitar o DeFi para surfar na onda, muitas vezes adotando recursos superficiais sem verdadeira descentralização.
Um excelente exemplo é o uso generalizado de contratos inteligentes na plataforma Binance Smart Chain, que é gerenciada por um pequeno grupo de 21 validadores, cada um selecionado pela Binance, a exchange que lançou o blockchain. Na superfície, tudo parece uma descentralização genuína. Mas esses contratos inteligentes vivem em um blockchain que pode ser desligado a qualquer momento, pedindo — ou forçando — esses 21 validadores a pararem de executá-lo.
Parece improvável? Então, olhe para o HECO Chain semelhante, lançado pela Huobi (um concorrente da Binance). Ele foi comercializado como uma cadeia pública descentralizada, mas recentemente os usuários descobriram que ela será desativada em 15 de janeiro de 2025. Você realmente duvida que os organizadores possam realmente desativá-la, apesar de sua suposta descentralização? Eu não duvido.
Outro método de imitar a descentralização é adicionar o botão "Conectar Carteira" no site de um serviço financeiro. Veja este trecho de conversa que apareceu na comunidade da exchange PowerTrade, que tem um "modo CEX" e um "modo DEX":
A frase "autocustódia de carteira" usada pelo representante da exchange é enganosa. Na realidade, para os clientes que se conectam a esta exchange no modo DEX, os endereços são criados no blockchain que possuem três chaves privadas. Uma é mantida pela carteira do cliente, enquanto duas são armazenadas nos servidores da exchange. Duas dessas três chaves são necessárias para mover fundos desse endereço. Portanto, nesse chamado "DEX", não há nem mesmo a verdadeira autocustódia. Os fundos nos endereços dos traders estão completamente sob o controle da exchange. Quanto à descentralização, ela está absolutamente fora de questão. Desligue o servidor da exchange, e os traders não apenas perderão a capacidade de fazer negociações — eles nem conseguirão sacar seus ativos.
Por que chamar seu serviço de descentralizado se ele não é?
A primeira criptomoeda — Bitcoin — é genuinamente descentralizada. Isso significa que se você mantiver suas economias em bitcoin, ninguém em lugar algum tem qualquer controle sobre seus fundos e você pode dispor de seu dinheiro a qualquer momento.
Isso soa inspirador. E todos os serviços financeiros estão dispostos a serem assim. Se alguns serviços não podem realmente ser descentralizados, eles pelo menos querem parecer assim. É exatamente por isso que a palavra "descentralização" é usada no marketing por exchanges de criptomoedas, serviços de troca, soluções de pagamento e outros negócios relacionados a criptomoedas.
No entanto, a descentralização tem desvantagens:
- A confiança é vista como uma fraqueza
O Bitcoin prospera em ambientes sem confiança, mas esse princípio pode promover uma cultura de desconfiança. Esse é um mundo em que você gostaria de viver?
- Proteção limitada ao consumidor
Em sistemas descentralizados, os pagamentos são irreversíveis. Se um serviço não for entregue, não há como recuperar os fundos.
Portanto, a ideia de que, em criptomoedas, o marketing bem-sucedido exige que você finja ser um serviço descentralizado parece bastante duvidosa.
A centralização também pode ser bastante conveniente. E confiar em um intermediário centralizado para serviços não é totalmente ruim. No caso de exchanges de criptomoedas, tal intermediário (como Rabbit Swap) pode se tornar seu aliado, apoiando você em quaisquer dificuldades que surjam ao usar os serviços de troca e ajudando você a resolver todos esses problemas.
