만약 여러분이 분산형이라고 생각해왔던 암호화폐 서비스들이 실제로는 분산형이 아니라고 말한다면 어떨까요? 이상하게 들릴 수도 있지만, 많은 경우에 분산화는 단지 매력적인 유행어에 불과한 것으로 밝혀졌습니다. 이것을 알아봅시다.
오늘날 암호화폐 맥락에서 분산화가 의미하는 것
어느 날 한 고객이 ETH를 XRP로 교환하고 싶어서 Rabbit Swap의 지원팀에 연락했습니다.
- 그들은 자신의 지갑을 저희 서비스에 연결하는 방법을 알고 싶어했습니다.
- 지원 담당자는 어떤 지갑을 사용하고 있는지 물었습니다.
- 고객은 자신의 지갑이 Bybit Web3 지갑이라고 답했습니다.
- 담당자는 교환을 완료하기 위해 지갑을 연결할 필요가 없다고 설명했습니다. 스왑 요청을 생성할 때, 저희 시스템은 최고의 환율을 제공하는 파트너의 주소를 제공합니다. 고객은 저희 웹사이트에서 이 주소를 복사하여 Bybit Web3 지갑에 붙여넣어 트랜잭션을 보내기만 하면 됩니다.
고객의 마지막 질문은 “지갑을 연결하는 것이 불가능하다면, 그것은 여러분이 중앙화된 거래소라는 것을 의미하지 않습니까?”였습니다. 담당자는 솔직하게 그렇다고 대답했고, 고객은 거래를 진행하지 않기로 하고 떠났습니다.
하지만 잠깐만요! 이 고객은 ETH를 XRP로 교환하고 트랜잭션을 시작하기 위해 Bybit 지갑을 사용하고 싶어했는데, 분명히 그것이 분산형 프로세스일 것이라고 예상했습니다. 이 모든 것에서 어디에서 분산된 것을 찾을 수 있을까요?
- 이더리움
이더리움 블록체인은 이더리움 재단에 의해 효과적으로 통제됩니다. 만약 기관이 하드 포크를 구현하기로 결정하면, 그것은 발생하고 네트워크 규칙이 바뀝니다. 일부는 포크를 거부하고 원래 체인을 계속 개발할 수도 있습니다. 이런 일은 적어도 두 번 일어났습니다. 이더리움 클래식과 이더리움PoW는 이더리움 재단이 시작한 하드 포크를 거부한 커뮤니티 구성원들의 결과입니다. 하지만 이러한 블록체인은 거의 관심을 끌지 못합니다. 사용자는 중앙화된 기관인 이더리움 재단이 관리하는 블록체인을 크게 선호합니다.
- 리플
리플은 트랜잭션 유효성과 원장 생성에 대한 투표를 하는 특정 검증자 세트에 대한 신뢰를 기반으로 하는 프로토콜인 RPCA를 사용합니다. 참여하려면 기존 회원의 승인이 필요한 신뢰할 수 있는 검증자 목록에 노드를 추가해야 합니다. 이는 리플을 이더리움보다 훨씬 더 중앙화되게 만듭니다. 이더리움 재단은 권한 덕분에 변경 사항을 추진할 수 있지만, 사용자는 결정을 거부하고 원래 규칙에 따라 블록을 계속 채굴할 수 있는 기술적 능력을 유지합니다. 리플의 경우, 검증자 클럽은 원장 업데이트에 대한 완전한 통제권을 가지며, 사용자에게 이 중앙화된 제어를 우회할 기술적 능력을 남기지 않습니다.
- Bybit 지갑
Bybit 지갑은 비수탁형조차 아닙니다. Bybit 거래소에서 개발했으며, 사용자에게 지갑 주소의 개인 키를 제공하지 않습니다. 개발자는 언제든지 계정을 비활성화하고 트랜잭션 기능을 제한할 수 있습니다. 이러한 지갑에 저장된 자산이 분산된 원장에 있을 수 있지만, 해당 자산에 대한 접근은 Bybit 앱에 국한되고 개발자의 권한에 따라 완전히 중앙화됩니다.
우리 잠재 고객은 의도된 트랜잭션에 관련된 세 개의 암호화폐 프로젝트 모두에 매우 의심스러운 분산형 특성이 있음에도 불구하고 분산화 부족으로 인해 우리 웹사이트에서 제공하는 최상의 환율을 포기했습니다.
분명히 이 고객에게 "분산화"는 단일 통제 지점의 부재가 아니라 지갑을 연결하는 능력입니다. 웹3 지갑을 애플리케이션에 연결할 수 있다면, 그것이 얼마나 중앙화된 시스템이든 간에 대중의 눈에는 분산형으로 간주됩니다.
분산화의 진짜 의미
분산화는 2020-2021년 DeFi 붐 동안 암호화폐 업계에서 유행어가 되었습니다.
DeFi는 기존 금융 기관 없이 제공되는 기존 금융 서비스를 의미합니다. 금융 서비스는 주요 초점이 돈인 서비스입니다. 즉, 돈은 지불 수단일 뿐만 아니라 서비스를 위해 지불하는 것이기도 합니다. 가장 간단한 예는 대출입니다. 은행에서 돈을 빌리고 은행에 돈을 돌려줍니다. 그것이 금융 서비스입니다.
대출 외에도 기존 금융 서비스에는 은행 예금, 계좌, 송금, 결제 처리, 금융 자산의 신탁 관리, 보험 등이 있습니다.
2020-2021년까지 모든 금융 운영은 컴퓨터에서 소프트웨어로 수행되었으며, 해당 소프트웨어의 각 인스턴스는 누군가(예: 중앙 은행, 신용 기관, 거래소 또는 송금 운영자)에 의해 제어되었습니다. 매니아들은 금융 기관 대신 스마트 계약으로 제어되는 블록체인에서 동등한 프로그램을 시작했습니다. 이것들은 서비스가 "내부에서" 어떻게 제공되는지에 관계없이 "분산형 금융"(DeFi)으로 알려지게 되었습니다.
일부 프로그램은 진정으로 분산된 솔루션을 제공합니다. 예를 들어, EtherDelta 분산형 거래소 스마트 계약이 있습니다. 해당 거래소의 주문장에 주문을 제출하려면 원래 웹사이트인 etherdelta.com을 사용하거나 주문을 보내기 위한 자체 웹 인터페이스를 만들 수 있습니다. forkdelta.app이라는 한 사이트는 결국 원래 사이트만큼 인기를 얻었습니다.
이러한 종류의 프로젝트에서 모든 사이트는 단순히 편의를 위한 관문입니다. 한 사이트가 종료되면 다른 사이트가 나타나고, 그런 다음 세 번째 사이트가 나타나는 식으로 반복됩니다. 이들은 필요한 만큼 여러 번 교체할 수 있으며, 이것이 여러 사이트를 종료해도 블록체인에서 기본 스마트 계약이 파괴되지 않는 이유입니다. 해당 블록체인은 분산된 네트워크에 저장되어 있으며, 네트워크는 연결된 노드가 최소 두 개 이상 있는 한 계속 작동합니다. 이것이 이러한 사이트에서 일반적으로 등록조차 할 필요가 없는 이유입니다. 대신, 지갑을 연결하기만 하면 됩니다.
앨리스의 지갑은 주문을 하기 위해 한 사이트에 연결할 수 있는 반면, 밥의 지갑은 거래를 완료하기 위해 앨리스의 주문과 일치시키기 위해 다른 사이트에 연결합니다.
여기서 분산화의 본질은 네트워크에 대한 단일 "종료 스위치"가 없기 때문에 분산된 금융 흐름을 막을 수 없다는 것입니다.
분산화 개념이 어떻게 왜곡되었는가
2020년 말까지 DeFi는 가장 인기 있고 빠르게 성장하는 암호화폐 부문이 되었습니다. 많은 금융 서비스가 과대 광고를 타기 위해 DeFi를 모방하기 시작했으며, 종종 진정한 분산화 없이 피상적인 기능을 채택했습니다.
대표적인 예는 바이낸스 스마트 체인 플랫폼에서 스마트 계약이 널리 사용된다는 것입니다. 이 플랫폼은 블록체인을 출시한 거래소인 바이낸스가 선택한 21명의 검증자로 구성된 소규모 그룹이 관리합니다. 표면적으로는 모든 것이 진정한 분산화처럼 보입니다. 하지만 이러한 스마트 계약은 21명의 검증자에게 중단을 요청하거나 강요함으로써 언제든지 종료될 수 있는 블록체인에 존재합니다.
터무니없게 들리나요? 그렇다면 Huobi(바이낸스의 경쟁사)에서 출시한 유사한 HECO Chain을 살펴보십시오. 이는 분산형 공용 체인으로 마케팅되었지만, 최근 사용자들은 2025년 1월 15일에 폐쇄될 것이라는 사실을 발견했습니다. 주최측이 주장하는 분산화에도 불구하고 실제로 그것을 비활성화할 수 있다는 점을 정말로 의심하십니까? 저는 그렇지 않습니다.
분산화를 모방하는 또 다른 방법은 금융 서비스 웹사이트에 "지갑 연결" 버튼을 추가하는 것입니다. "CEX 모드"와 "DEX 모드"가 있는 PowerTrade 거래소 커뮤니티에서 나타난 대화의 이 부분을 살펴보십시오.
거래소 담당자가 사용한 "지갑 자체 보관"이라는 문구는 오해의 소지가 있습니다. 실제로, DEX 모드에서 이 거래소에 연결하는 고객의 경우 세 개의 개인 키가 있는 블록체인에 주소가 생성됩니다. 하나는 고객의 지갑에서 보유하고, 두 개는 거래소의 서버에 저장됩니다. 해당 주소에서 자금을 이동하려면 세 개의 키 중 두 개가 필요합니다. 따라서 이 소위 "DEX"에는 진정한 자체 보관조차 없습니다. 거래자 주소의 자금은 완전히 거래소의 통제 하에 있습니다. 분산화에 관해서는 절대적으로 불가능합니다. 거래소의 서버를 끄면 거래자들은 거래를 할 수 없을 뿐만 아니라 자산도 인출할 수 없게 됩니다.
그렇지 않다면 서비스를 분산형이라고 부르는 이유는 무엇입니까?
최초의 암호화폐인 비트코인은 진정으로 분산되어 있습니다. 즉, 비트코인으로 저축을 유지하면 어디에도 누구도 귀하의 자금을 통제할 수 없으며 언제든지 돈을 처분할 수 있습니다.
그것은 영감을 줍니다. 그리고 모든 금융 서비스는 그렇게 되기를 원합니다. 일부 서비스가 실제로 분산될 수 없다면, 적어도 그렇게 보이고 싶어합니다. 이것이 바로 암호화폐 거래소, 스왑 서비스, 결제 솔루션 및 기타 암호화폐 관련 사업에서 마케팅에 "분산화"라는 단어를 사용하는 이유입니다.
하지만 분산화에는 단점도 있습니다.
- 신뢰는 약점으로 간주됩니다.
비트코인은 신뢰할 수 없는 환경에서 번성하지만, 이러한 정신은 불신 문화를 조성할 수 있습니다. 그것은 당신이 살고 싶은 세상입니까?
- 제한된 소비자 보호
분산된 시스템에서는 결제가 취소할 수 없습니다. 서비스가 제공되지 않으면 자금을 회수할 방법이 없습니다.
따라서 암호화폐에서 성공적인 마케팅을 위해서는 분산형 서비스인 척해야 한다는 생각은 매우 의심스러워 보입니다.
중앙화도 꽤 편리할 수 있습니다. 그리고 서비스에 대해 중앙화된 중개인을 신뢰하는 것이 다 나쁜 것만은 아닙니다. 암호화폐 거래소의 경우, 그러한 중개인(예: Rabbit Swap)은 스왑 서비스를 사용할 때 발생하는 모든 어려움을 극복하는 데 도움을 주고 이러한 모든 문제를 해결하는 데 도움이 될 수 있는 귀하의 동맹이 될 수 있습니다.
