有一次，我不小心撞了我叔叔的车，不得不寄钱给他修理。在他的国家，个人转账需要征税，除非是在亲近的家庭成员之间——父母和子女、兄弟姐妹或配偶。我叔叔是我妈妈的姐妹的丈夫。为了避免缴税，我必须要么携带现金（这很不方便），要么安排一个三步转账：
- 我把钱寄给我妈妈（一位亲近的亲戚），
- 我妈妈把它转给她的姐妹（另一位亲近的亲戚），
- 我妈妈的姐妹把它交给她的丈夫（一位家庭成员）。
这发生在大约十五年前。那时，社交网络蓬勃发展，我想出了一个创业点子：一个与支付系统集成的社交网络。在这个网络中，用户可以指定他们的父母、子女、兄弟姐妹、配偶，支付应用程序会自动找到任何资金转移的最佳路径，确保只涉及亲近的家庭关系，从而避免缴税。
我的想法仍然只是一个想法。但大约十年后，我遇到了“去中心化金融”这个术语，并认为这将是我概念的完美名称。事实证明，DeFi领域还没有人提出过这样的系统。然而，一个通过相互连接的联系人进行加密货币转移的网络确实存在。它被称为闪电网络，它在比特币区块链上运行。
闪电网络不是关于税务优化的。它的目的是在用户之间直接发送比特币，而无需在区块链上记录交易，无需支付矿工费用让你的交易包含在一个区块中，也无需等待确认。
有些人声称闪电网络已经死亡（或正在死亡）。但作为一名经常使用它的人，我想解释一下为什么它仍然有价值，以及为什么尽管它的认可度有限，但它远未过时。
闪电网络如何运作
闪电网络交易链的核心要素是一个支付通道，通过该通道，两个人可以互相发送比特币。从区块链的角度来看，支付通道本质上是一个标准的多重签名地址。双方参与者都可以将比特币存入该地址，并且双方都持有从该地址支出资金所需的私钥。多重签名设置遵循2-of-2原则，这意味着双方参与者的签名都是创建将比特币移出支付通道的交易的必要条件。
以下是闪电网络支付通道在区块浏览器中的显示方式：
在这个地址上，我们可以看到自2022年4月27日以来有0.02 BTC，区块链上没有进一步的交易记录。即使浏览器没有显示额外的区块链交易，这0.02 BTC也可能已经在通道内的双方参与者之间转移了数百次。
假设Alice和Bob打开一个支付通道来通过它发送比特币。为此，他们将资金存入地址bc1p…aabb。Alice存入10 BTC，Bob添加1 BTC。
实际上，持有11 BTC的支付通道非常罕见；参与者通常管理更少的金额。这里的这些值仅用于简单起见。
在打开通道时，Alice和Bob都会签署一项交易，该交易会将他们各自的资金返回到他们各自的地址——10 BTC给Alice，1 BTC给Bob。任何一方参与者都可以随时将此交易广播到网络，这将有效地关闭通道。但只要没有人这样做，通道就会保持活动状态。
现在假设Alice想向Bob发送1 BTC。从技术上讲，这是通过Alice和Bob签署一项新的交易来实现的，该交易将在广播时将9 BTC分配给Alice，将2 BTC分配给Bob。
请注意，此交易仍未广播到区块链。Alice和Bob只是保留一份副本作为备份，以防他们以后需要关闭通道。
现在假设Bob也与Carol打开了一个单独的通道。就像我之前关于通过家庭成员转移资金的故事一样，Alice可以请求Bob将比特币发送给Carol。
例如，Bob与Carol的通道可能与多重签名地址bc1p…bbcc相关联，Bob和Carol最初各存入5 BTC。
如果Bob代表Alice向Carol发送5 BTC，则最终余额将如下所示：
- 在地址bc1p…aabb上，Alice现在持有4 BTC，Bob持有7 BTC。
- 在地址bc1p…bbcc上，Carol现在拥有全部10 BTC。
重要的是，Carol不会知道这5 BTC的来源。她可能会问Bob，但他可能会回答说：
- 他自己发送的，
- 是Alice发送的，
- 或者它们来自Dave，Bob也与Dave有一个通道。
而且Carol无法验证真相。区块链或其他任何地方都没有公开记录显示此转移的来源。
事实上，即使Bob也无法确定Alice最初是否发送了比特币，或者它是否来自Eve，Alice也可能与Eve有一个通道。
这就是闪电网络的功能。每对参与者打开一个支付通道一次，然后可以通过该通道多次交换比特币，而无需创建新的区块链记录。区块链上记录的唯一交易是打开和关闭支付通道的交易。没有人可以看到通道内交换了多少比特币，也没有人可以看到谁发起了这些转移——甚至包括中间通道中的参与者。
所有这些过程都是自动化的，确保没有中间人可以干扰或窃取转移的资金。
闪电网络有什么问题
如果我们再次查看这张图片，我们可以注意到，通过连接Bob和Carol的通道，不能再向Carol的方向发送比特币。原因？Bob的通道侧面没有剩余的比特币可以发送给Carol。
这说明了闪电网络参与者面临的最大挑战——通道不平衡。如果通道中的所有比特币最终都在一侧，则无法在该方向上进行进一步的转移。因此，在尝试通过闪电网络发送比特币时，用户有时会遇到错误：“未找到路线”。
一家专业的闪电网络运营商Deezy.io甚至提供了付款，用于通过其节点在特定方向上路由交易，以帮助重新平衡其通道。
这种不断需要监控和管理通道流动性的需求创造了一种令人沮丧的用户体验。对于期望简单、无忧交易的主流金融用户来说，这远非理想。
但即使用户体验是完美的，闪电网络的大规模采用实际上是不可能的。要向网络添加8,000个新参与者（每个参与者都打开一个连接到现有节点的通道），总共需要8,000个链上交易。这几乎是两个完整的比特币区块。
现在想象一下将80亿人——全球人口——加入闪电网络。这将需要200万个区块。由于比特币每十分钟产生一个新区块，因此这个过程将需要38年——并且这是假设每个区块都专门用于打开通道。
此外，通道不仅仅是打开的；它们也经常被关闭。如果一个参与者离线很长时间，或者通道中的所有比特币都转移到了一侧，导致通道无法使用，则可能需要关闭通道。由于软件问题，通道也可能被强制关闭——尤其是在链上费用很高时，这是一种令人沮丧的情况。
所有这些因素都导致了闪电网络难以获得广泛认可。
在rabbit.io，我们支持通过闪电网络进行的比特币兑换，允许与任何其他加密货币进行兑换。但是，这些兑换选项很少使用——无论哪个方向。同时，通过rabbit.io主网络进行的比特币兑换频繁且交易量大。这表明比特币持有者在很大程度上避免使用闪电网络。
此外，根据Coinmetrics收集并发布在txstats.com上的数据，闪电网络的使用量一直在稳步下降。
截至2025年3月23日，有52,717个活跃通道，总容量为4,568.9 BTC。这意味着平均每个通道持有不到0.09 BTC，这使得通过闪电网络进行更大的交易特别具有挑战性。
闪电网络的优势
积极在闪电网络中打开通道的人说，当交易所位于通道的另一侧时，比特币往往会快速移动到通道的另一侧。相反，他们报告说，如果你与新用户打开通道，通道中的所有比特币往往会累积在你的侧面。
这突出了闪电网络金融流动的一个明显模式：比特币从个人用户流向交易所。这已成为闪电网络今天的主要用例——并且有一个具体的原因：比特币主网络中的反洗钱滥用。
当通过闪电网络存入资金时，交易所无法追踪这些资金的来源，无法追踪其历史记录，并且没有理由将其标记为“脏”。
然而，使用主要的比特币网络，这种情况很难避免。比特币区块链中的反洗钱（AML）标记是追溯完成的。如果有人今天偷了比特币，反洗钱服务不会立即将这些币识别为可疑币。因此，这些被盗的币可能会经过多人之手，看起来完全干净。但几天、几周甚至几个月后，当最终报告盗窃事件时，反洗钱服务会将这些币标记为“高风险”，这可能会导致存入这些币的交易所账户被冻结。
因此，通过闪电网络存款已成为一种关键解决方案。将少量比特币从主网络转移到支付通道中——然后通过闪电网络将其存入交易所——大大降低了反洗钱问题的风险。
当然，试图通过闪电网络清洗已知犯罪来源的比特币是毫无意义的。通过适当的调查，当局仍然可以通过追踪参与者的链条来追踪资金——Carol可以识别Bob，Bob可以指向Alice，依此类推。但是，对于合法的交易，闪电网络提供有价值的隐私保护。
闪电网络还有其他用例，例如萨尔瓦多的埃尔宗特（El Zonte）等“加密货币热点”中的日常支付，或fountain.fm、stacker.news或使用NOSTR协议的应用程序上的微交易。但是，由于闪电网络复杂的用户体验，这些场景仍然只在一小群加密货币爱好者中流行。
就我个人而言，我在闪电网络中看到的一个关键优势是它独立于比特币主网络的拥塞。如果我将比特币保留在我的个人钱包地址上，那么在网络流量高峰时发送比特币可能会过于昂贵。但是，如果资金存储在闪电通道中，我可以随时发送比特币而无需担心费用。
但是，公平地说，这种优势带有一个重要的警告：从闪电通道发送比特币需要通道的另一位参与者当时在线。由于没有人能保证这一点，因此将闪电网络称为真正“始终可用”的解决方案有点牵强。
结论
尽管存在缺陷且采用有限，但闪电网络有效地解决了所有加密货币（包括比特币）越来越相关的一个主要问题：区分“干净”和“污损”币的问题。
由于闪电网络，这种担忧在比特币中可以很大程度上避免。
为了保护自己免受反洗钱相关风险的影响，请考虑将你的比特币转移到闪电网络支付通道中。该网络是真正去中心化的，这意味着你可以与已连接到系统的任何参与者打开通道——无论是Alice、Bob、Carol，甚至是支持闪电网络存款和取款的交易所。
网络中的所有节点都是平等的，并且每个聪都等于任何其他聪。这使得闪电网络成为去中心化金融的真正典范。
