लाइटनिंग नेटवर्क — वास्तव में विकेंद्रीकृत वित्त

एक बार, मैंने गलती से अपने चाचा की कार दुर्घटनाग्रस्त कर दी और मुझे मरम्मत के लिए उसे पैसे भेजने पड़े। उनके देश में, व्यक्तिगत स्थानान्तरण पर कर लगाया जाता था जब तक कि वे करीबी परिवार के सदस्यों - माता-पिता और बच्चों, भाई-बहनों या जीवनसाथी के बीच न हों। मेरे चाचा मेरी माँ की बहन के पति थे। कर से बचने के लिए, मुझे या तो नकद ले जाना पड़ा (जो असुविधाजनक था) या तीन-चरणीय स्थानांतरण की व्यवस्था करनी पड़ी:

• मैंने अपनी माँ को पैसे भेजे (एक करीबी रिश्तेदार),
• मेरी माँ ने इसे अपनी बहन को स्थानांतरित कर दिया (एक और करीबी रिश्तेदार),
• मेरी माँ की बहन ने इसे अपने पति (एक परिवार के सदस्य) को सौंप दिया।

यह लगभग पंद्रह साल पहले हुआ था। उस समय, सोशल नेटवर्क फलफूल रहे थे, और मुझे एक स्टार्टअप विचार आया: एक भुगतान प्रणाली के साथ एकीकृत एक सोशल नेटवर्क। इस नेटवर्क में, उपयोगकर्ता अपने माता-पिता, बच्चों, भाई-बहनों, जीवनसाथी को निर्दिष्ट कर सकते हैं, और भुगतान ऐप स्वचालित रूप से किसी भी धन हस्तांतरण के लिए इष्टतम मार्ग ढूंढ लेगा, यह सुनिश्चित करते हुए कि केवल करीबी पारिवारिक कनेक्शन शामिल हैं, जिससे करों से बचा जा सके।

मेरा विचार बस एक विचार ही रहा। लेकिन लगभग दस साल बाद, मैं "विकेंद्रीकृत वित्त" शब्द से रूबरू हुआ और सोचा कि यह मेरी अवधारणा के लिए एकदम सही नाम होगा। यह पता चला कि DeFi अंतरिक्ष में इस तरह की कोई प्रणाली प्रस्तावित नहीं की गई थी। हालाँकि, परस्पर जुड़े संपर्कों के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी स्थानान्तरण के लिए एक नेटवर्क मौजूद है। इसे लाइटनिंग नेटवर्क कहा जाता है, और यह बिटकॉइन ब्लॉकचेन पर संचालित होता है।

लाइटनिंग नेटवर्क कर अनुकूलन के बारे में नहीं है। यह ब्लॉकचेन पर लेनदेन रिकॉर्ड किए बिना, आपके लेनदेन को ब्लॉक में शामिल करने के लिए माइनर शुल्क का भुगतान किए बिना, और पुष्टि की प्रतीक्षा किए बिना सीधे उपयोगकर्ताओं के बीच बिटकॉइन भेजने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

कुछ का दावा है कि लाइटनिंग नेटवर्क मृत (या मर रहा है)। लेकिन एक ऐसे व्यक्ति के रूप में जो नियमित रूप से इसका उपयोग करता है, मैं यह बताना चाहता हूं कि यह अभी भी मूल्यवान क्यों है और यह अपनी सीमित पहचान के बावजूद अप्रचलित क्यों नहीं है।

लाइटनिंग नेटवर्क कैसे काम करता है

लाइटनिंग नेटवर्क की लेनदेन श्रृंखला का मूल तत्व एक भुगतान चैनल है, जिसके माध्यम से दो लोग एक दूसरे को बिटकॉइन भेज सकते हैं। ब्लॉकचेन के परिप्रेक्ष्य से, एक भुगतान चैनल अनिवार्य रूप से एक मानक मल्टी-सिग्नेचर पता है। दोनों प्रतिभागी इस पते पर बिटकॉइन जमा कर सकते हैं, और दोनों के पास इससे धन खर्च करने के लिए आवश्यक निजी कुंजियाँ हैं। मल्टीसिग सेटअप 2-ऑफ़-2 सिद्धांत का पालन करता है, जिसका अर्थ है कि भुगतान चैनल से बिटकॉइन को स्थानांतरित करने वाले लेनदेन को बनाने के लिए दोनों प्रतिभागियों के हस्ताक्षर आवश्यक हैं।

यहां बताया गया है कि लाइटनिंग नेटवर्क भुगतान चैनल एक ब्लॉक एक्सप्लोरर में कैसे दिखाई देता है:

इस पते पर, हम 27 अप्रैल, 2022 से 0.02 BTC देख सकते हैं, जिसमें ब्लॉकचेन पर कोई और लेन-देन रिकॉर्ड नहीं किया गया है। भले ही एक्सप्लोरर कोई अतिरिक्त ब्लॉकचेन लेनदेन नहीं दिखाता है, लेकिन उन 0.02 BTC को चैनल के भीतर दो प्रतिभागियों के बीच सैकड़ों बार स्थानांतरित किया जा सकता है।

कल्पना कीजिए कि एलिस और बॉब इसके माध्यम से बिटकॉइन भेजने के लिए एक भुगतान चैनल खोलते हैं। ऐसा करने के लिए, वे bc1p…aabb पते पर धन जमा करते हैं। एलिस 10 BTC जमा करती है, और बॉब 1 BTC जोड़ता है।

वास्तविकता में, 11 BTC रखने वाले भुगतान चैनल बहुत दुर्लभ हैं; प्रतिभागी आमतौर पर बहुत कम मात्रा में प्रबंधन करते हैं। इन मूल्यों का उपयोग यहां केवल सरलता के लिए किया जाता है।

चैनल खोलने के समय, एलिस और बॉब दोनों एक लेनदेन पर हस्ताक्षर करते हैं जो उनके संबंधित निधियों को वापस उनके व्यक्तिगत पते पर लौटा देगा - एलिस को 10 बीटीसी और बॉब को 1 बीटीसी। कोई भी प्रतिभागी इस लेनदेन को किसी भी समय नेटवर्क पर प्रसारित कर सकता है, जो प्रभावी रूप से चैनल को बंद कर देगा। लेकिन जब तक कोई ऐसा नहीं करता, चैनल सक्रिय रहता है।

अब मान लीजिए कि एलिस बॉब को 1 बीटीसी भेजना चाहती है। तकनीकी रूप से, यह एलिस और बॉब द्वारा एक नए लेनदेन पर हस्ताक्षर करने से काम करता है जो प्रसारित होने पर एलिस को 9 बीटीसी और बॉब को 2 बीटीसी वितरित करेगा।

ध्यान दें कि इस लेनदेन को अभी भी ब्लॉकचेन पर प्रसारित नहीं किया गया है। एलिस और बॉब दोनों बस इसकी एक प्रतिलिपि बैकअप के रूप में रखते हैं यदि उन्हें बाद में चैनल को बंद करने की आवश्यकता होती है।

अब कल्पना कीजिए कि बॉब का कैरोल के साथ एक अलग चैनल भी खुला है। परिवार के सदस्यों के माध्यम से पैसे ट्रांसफर करने के बारे में मेरी पिछली कहानी की तरह, एलिस बॉब से कैरोल को बिटकॉइन भेजने का अनुरोध कर सकती है।

उदाहरण के लिए, कैरोल के साथ बॉब का चैनल मल्टी-सिग्नेचर एड्रेस bc1p…bbcc से जुड़ा हो सकता है, जहां बॉब और कैरोल दोनों ने शुरू में प्रत्येक 5 बीटीसी जमा किए थे।

अगर बॉब एलिस की ओर से कैरोल को 5 बीटीसी भेजता है, तो अंतिम शेष राशि इस प्रकार होगी:

• bc1p…aabb पते पर, एलिस के पास अब 4 बीटीसी और बॉब के पास 7 बीटीसी हैं।
• bc1p…bbcc पते पर, कैरोल के पास अब सभी 10 बीटीसी हैं।

महत्वपूर्ण रूप से, कैरोल को उन 5 बीटीसी की उत्पत्ति नहीं पता होगी। वह बॉब से पूछ सकती है, लेकिन वह जवाब दे सकता है कि:

• उसने उन्हें खुद भेजा,
• वे एलिस द्वारा भेजे गए थे,
• या वे डेव से आए थे, जिनके साथ बॉब का भी एक चैनल है।

और कैरोल के लिए सच्चाई को सत्यापित करने का कोई तरीका नहीं है। ब्लॉकचेन या कहीं और कोई सार्वजनिक रिकॉर्ड मौजूद नहीं है जो इस स्थानांतरण के स्रोत को प्रकट करता है।

वास्तव में, बॉब को भी यकीन नहीं होगा कि एलिस ने मूल रूप से बिटकॉइन भेजा है या यह ईव से आया है, जिसके साथ एलिस का एक चैनल भी हो सकता है।

इस तरह लाइटनिंग नेटवर्क कार्य करता है। प्रतिभागियों का प्रत्येक जोड़ा एक बार एक भुगतान चैनल खोलता है और फिर नए ब्लॉकचेन रिकॉर्ड बनाए बिना उस चैनल के माध्यम से कई बार बिटकॉइन का आदान-प्रदान कर सकता है। ब्लॉकचेन पर दर्ज किए गए एकमात्र लेनदेन वे हैं जो भुगतान चैनलों को खोलते और बंद करते हैं। कोई भी यह नहीं देख सकता है कि चैनल के भीतर कितना बिटकॉइन का आदान-प्रदान किया गया या किसने उन स्थानान्तरणों को शुरू किया - यहां तक कि मध्यस्थ चैनलों में भाग लेने वाले भी नहीं।

ये सभी प्रक्रियाएँ स्वचालित हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि कोई भी मध्यस्थ स्थानांतरित निधियों में हस्तक्षेप या चोरी नहीं कर सकता है।

लाइटनिंग नेटवर्क में क्या गलत है

यदि हम इस चित्र को फिर से देखें, तो हम देख सकते हैं कि बॉब और कैरोल को जोड़ने वाले चैनल के माध्यम से कैरोल की दिशा में और अधिक बिटकॉइन नहीं भेजे जा सकते हैं। कारण? चैनल के बॉब की तरफ कोई शेष बिटकॉइन नहीं है जिसे वह कैरोल को भेज सके।

यह लाइटनिंग नेटवर्क प्रतिभागियों द्वारा सामना की जाने वाली सबसे बड़ी चुनौती को दर्शाता है - चैनल असंतुलन। यदि किसी चैनल में सभी बिटकॉइन एक तरफ समाप्त हो जाते हैं, तो उस दिशा में आगे कोई स्थानांतरण नहीं किया जा सकता है। नतीजतन, लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से बिटकॉइन भेजने की कोशिश करते समय, उपयोगकर्ताओं को कभी-कभी त्रुटि का सामना करना पड़ता है: "मार्ग नहीं मिला।"

यहां तक कि एक पेशेवर लाइटनिंग नेटवर्क ऑपरेटर, Deezy.io ने भी अपने चैनलों को पुनर्संतुलित करने में मदद करने के लिए अपने नोड के माध्यम से एक विशिष्ट दिशा में लेनदेन को रूट करने के लिए भुगतान की पेशकश की।

चैनल तरलता की लगातार निगरानी और प्रबंधन करने की इस आवश्यकता के कारण एक निराशाजनक उपयोगकर्ता अनुभव होता है। यह मुख्यधारा के वित्तीय उपयोगकर्ताओं के लिए बिल्कुल भी आदर्श नहीं है जो सरल, परेशानी मुक्त लेनदेन की उम्मीद करते हैं।

लेकिन भले ही उपयोगकर्ता अनुभव त्रुटिहीन हो, लाइटनिंग नेटवर्क का बड़े पैमाने पर उपयोग व्यावहारिक रूप से असंभव है। नेटवर्क में 8,000 नए प्रतिभागियों को जोड़ने के लिए (प्रत्येक मौजूदा नोड्स से जुड़ा एक चैनल खोल रहा है), कुल 8,000 ऑन-चेन लेनदेन की आवश्यकता होगी। यह लगभग दो पूरे बिटकॉइन ब्लॉक हैं।

अब लाइटनिंग नेटवर्क में 8 बिलियन लोगों, वैश्विक आबादी को शामिल करने की कल्पना करें। इसके लिए 2 मिलियन ब्लॉक की आवश्यकता होगी। चूंकि बिटकॉइन हर दस मिनट में एक नया ब्लॉक तैयार करता है, इसलिए इस प्रक्रिया में 38 साल लगेंगे - और यह मानकर कि प्रत्येक ब्लॉक पूरी तरह से चैनल खोलने के लिए समर्पित है।

इसके अतिरिक्त, चैनल केवल खोले नहीं जाते हैं; वे अक्सर बंद भी हो जाते हैं। एक चैनल को बंद करने की आवश्यकता हो सकती है यदि कोई प्रतिभागी विस्तारित अवधि के लिए ऑफ़लाइन हो जाता है या यदि चैनल में सभी बिटकॉइन एक तरफ स्थानांतरित हो गए हैं, जिससे चैनल अनुपयोगी हो गया है। सॉफ़्टवेयर समस्याओं के कारण चैनलों को जबरन भी बंद किया जा सकता है - एक विशेष रूप से निराशाजनक परिदृश्य जब ऑन-चेन शुल्क अधिक होता है।

ये सभी कारक व्यापक मान्यता के लिए लाइटनिंग नेटवर्क के संघर्ष में योगदान करते हैं।

At rabbit.io, हम लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से बिटकॉइन एक्सचेंजों का समर्थन करते हैं, जिससे किसी भी अन्य क्रिप्टोकरेंसी में और उससे स्वैप की अनुमति मिलती है। हालाँकि, इन स्वैप विकल्पों का शायद ही कभी उपयोग किया जाता है - किसी भी दिशा में नहीं। इस बीच, मुख्य नेटवर्क पर rabbit.io के माध्यम से बिटकॉइन स्वैप अक्सर और बड़ी मात्रा में होते हैं। इससे पता चलता है कि बिटकॉइन धारक बड़े पैमाने पर लाइटनिंग नेटवर्क का उपयोग करने से बचते हैं।

इसके अलावा, कॉइनमेट्रिक्स द्वारा एकत्र किए गए और txstats.com पर प्रकाशित आंकड़ों के अनुसार, लाइटनिंग नेटवर्क का उपयोग लगातार घट रहा है।

23 मार्च, 2025 तक, कुल 4,568.9 बीटीसी की क्षमता वाले 52,717 सक्रिय चैनल हैं। इसका मतलब है कि औसत चैनल में 0.09 बीटीसी से कम है, जिससे लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से बड़े लेनदेन विशेष रूप से चुनौतीपूर्ण हो जाते हैं।

लाइटनिंग नेटवर्क किस काम के लिए अच्छा है

लाइटनिंग नेटवर्क में सक्रिय रूप से चैनल खोलने वाले लोग कहते हैं कि बिटकॉइन चैनल के विपरीत दिशा में जल्दी से चला जाता है जब वह पक्ष एक एक्सचेंज होता है। इसके विपरीत, वे बताते हैं कि चैनल में सभी बिटकॉइन आपके पक्ष में जमा हो जाते हैं यदि आप किसी नए उपयोगकर्ता के साथ चैनल खोलते हैं।

यह लाइटनिंग नेटवर्क के वित्तीय प्रवाह में एक स्पष्ट पैटर्न को उजागर करता है: बिटकॉइन व्यक्तिगत उपयोगकर्ताओं से एक्सचेंजों की ओर बढ़ता है। यह आज लाइटनिंग नेटवर्क का प्राथमिक उपयोग मामला बन गया है - और इसके लिए एक विशिष्ट कारण है: बिटकॉइन के मुख्य नेटवर्क में एएमएल का दुरुपयोग।

लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से धन जमा करते समय, एक्सचेंज उन निधियों की उत्पत्ति का पता नहीं लगा सकते हैं, उनके इतिहास को ट्रैक नहीं कर सकते हैं और उन्हें "गंदा" के रूप में चिह्नित करने का कोई आधार नहीं है।

हालांकि, मुख्य बिटकॉइन नेटवर्क के साथ, इससे बचना बहुत मुश्किल है। बिटकॉइन ब्लॉकचेन में एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) टैगिंग पूर्वव्यापी रूप से की जाती है। यदि आज कोई बिटकॉइन चुराता है, तो एएमएल सेवाएं तुरंत उन सिक्कों को संदिग्ध के रूप में नहीं पहचानेंगी। नतीजतन, उन चोरी हुए सिक्कों को कई हाथों से गुजारा जा सकता है और वे पूरी तरह से साफ दिखाई दे सकते हैं। लेकिन दिनों, हफ्तों या महीनों बाद, जब अंततः चोरी की सूचना दी जाती है, तो एएमएल सेवाएं उन सिक्कों को "उच्च-जोखिम" के रूप में चिह्नित करेंगी, जिससे संभावित रूप से उस एक्सचेंज खाते को बंद किया जा सकता है जिसने उन्हें जमा किया था।

इस कारण से, लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से जमा एक प्रमुख समाधान बन गए हैं। बिटकॉइन की छोटी मात्रा को मुख्य नेटवर्क से एक भुगतान चैनल में ले जाना - और फिर लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से उन्हें एक एक्सचेंज में जमा करना - एएमएल मुद्दों के जोखिम को काफी कम कर देता है।

बेशक, लाइटनिंग नेटवर्क के माध्यम से ज्ञात आपराधिक मूल के बिटकॉइन को लॉन्डर करने का प्रयास व्यर्थ है। उचित जांच के साथ, अधिकारी अभी भी प्रतिभागियों की श्रृंखला का पालन करके धन का पता लगा सकते हैं - कैरोल बॉब की पहचान कर सकती है, बॉब एलिस को इंगित कर सकती है, और इसी तरह। हालांकि, वैध लेनदेन के लिए, लाइटनिंग नेटवर्क मूल्यवान गोपनीयता सुरक्षा प्रदान करता है।

लाइटनिंग नेटवर्क के अन्य उपयोग के मामले भी हैं, जैसे कि अल सल्वाडोर में अल जोंटे जैसे "क्रिप्टो हॉटस्पॉट" में रोजमर्रा के भुगतान या फाउंटेन.एफएम, स्टैकर.न्यूज़ या NOSTR प्रोटोकॉल का उपयोग करने वाले ऐप्स जैसे प्लेटफार्मों पर माइक्रोट्रांजेक्शन। हालांकि, लाइटनिंग नेटवर्क के जटिल उपयोगकर्ता अनुभव के कारण, ये परिदृश्य क्रिप्टो उत्साही लोगों के एक आला समूह के बीच ही लोकप्रिय हैं।

व्यक्तिगत रूप से, लाइटनिंग नेटवर्क में मुझे जो प्रमुख लाभ दिखाई देता है, वह मुख्य बिटकॉइन नेटवर्क में भीड़ से इसकी स्वतंत्रता है। यदि मैं बिटकॉइन को अपने व्यक्तिगत वॉलेट पते पर रखता हूं, तो चरम नेटवर्क ट्रैफ़िक के दौरान इसे भेजना बहुत महंगा हो सकता है। लेकिन लाइटनिंग चैनल में संग्रहीत धन के साथ, मैं कभी भी शुल्क की चिंता किए बिना बिटकॉइन भेज सकता हूं।

हालांकि, यह ध्यान रखना उचित है कि इस लाभ के साथ एक महत्वपूर्ण चेतावनी आती है: लाइटनिंग चैनल से बिटकॉइन भेजने के लिए चैनल के दूसरे प्रतिभागी को उस समय ऑनलाइन होना आवश्यक है। चूंकि कोई भी इसकी गारंटी नहीं दे सकता है, इसलिए लाइटनिंग नेटवर्क को वास्तव में "हमेशा उपलब्ध" समाधान कहना थोड़ा अतिशयोक्ति है।

निष्कर्ष

अपनी कमियों और सीमित अपनाने के बावजूद, लाइटनिंग नेटवर्क प्रभावी ढंग से एक प्रमुख मुद्दे को संबोधित करता है जो सभी क्रिप्टोकरेंसी के लिए तेजी से प्रासंगिक हो गया है - जिसमें बिटकॉइन भी शामिल है: "साफ" और "दूषित" सिक्कों के बीच अंतर करने की समस्या।

लाइटनिंग नेटवर्क के लिए धन्यवाद, इस चिंता से बिटकॉइन में काफी हद तक बचा जा सकता है।

एएमएल से संबंधित जोखिमों से खुद को बचाने के लिए, अपने बिटकॉइन को लाइटनिंग नेटवर्क भुगतान चैनल में स्थानांतरित करने पर विचार करें। नेटवर्क वास्तव में विकेंद्रीकृत है, जिसका अर्थ है कि आप सिस्टम से पहले से जुड़े किसी भी प्रतिभागी के साथ एक चैनल खोल सकते हैं - चाहे वह एलिस, बॉब, कैरोल हो या यहां तक कि एक एक्सचेंज जो लाइटनिंग जमा और निकासी का समर्थन करता है।

नेटवर्क में सभी नोड समान हैं, और प्रत्येक सातोशी किसी भी अन्य सातोशी के बराबर है। यही लाइटनिंग नेटवर्क को विकेंद्रीकृत वित्त का एक वास्तविक उदाहरण बनाता है।