Una vez, choqué accidentalmente el coche de mi tío y tuve que enviarle dinero para las reparaciones. En su país, las transferencias personales estaban sujetas a impuestos a menos que fueran entre familiares cercanos: padres e hijos, hermanos o cónyuges. Mi tío era el esposo de la hermana de mi madre. Para evitar el impuesto, tenía que llevar dinero en efectivo (lo cual era inconveniente) u organizar una transferencia en tres pasos:
- Le envié el dinero a mi madre (un pariente cercano),
- Mi madre se lo transfirió a su hermana (otro pariente cercano),
- La hermana de mi madre se lo entregó a su esposo (un miembro de la familia).
Esto sucedió hace unos quince años. En aquel entonces, las redes sociales estaban en auge, y se me ocurrió una idea para una startup: una red social integrada con un sistema de pago. En esta red, los usuarios podían especificar a sus padres, hijos, hermanos, cónyuges, y la aplicación de pago encontraría automáticamente la ruta óptima para cualquier transferencia de dinero, asegurando que solo participaran conexiones familiares cercanas, evitando los impuestos.
Mi idea se quedó solo en eso, una idea. Pero unos diez años después, me encontré con el término "finanzas descentralizadas" y pensé que habría sido el nombre perfecto para mi concepto. Resultó que no se había propuesto ningún sistema de este tipo en el espacio DeFi. Sin embargo, sí existe una red para transferencias de criptomonedas a través de contactos interconectados. Se llama Lightning Network y opera sobre la blockchain de Bitcoin.
La Lightning Network no se trata de optimización fiscal. Está diseñada para enviar Bitcoin directamente entre usuarios sin registrar transacciones en la blockchain, sin pagar tarifas de mineros para que su transacción se incluya en un bloque y sin esperar confirmación.
Algunos afirman que la Lightning Network está muerta (o muriendo). Pero como alguien que la usa regularmente, quiero explicar por qué sigue siendo valiosa y por qué está lejos de ser obsoleta a pesar de su limitado reconocimiento.
Cómo funciona la Lightning Network
El elemento central de la cadena de transacciones de Lightning Network es un canal de pago, a través del cual dos personas pueden enviarse Bitcoin entre sí. Desde la perspectiva de la blockchain, un canal de pago es esencialmente una dirección multi-firma estándar. Ambos participantes pueden depositar Bitcoin en esta dirección, y ambos poseen las claves privadas necesarias para gastar fondos de ella. La configuración multisig sigue un principio de 2 de 2, lo que significa que las firmas de ambos participantes son necesarias para crear una transacción que mueva Bitcoin fuera del canal de pago.
Así es como aparece un canal de pago de Lightning Network en un explorador de bloques:
En esta dirección, podemos ver 0.02 BTC desde el 27 de abril de 2022, sin más transacciones registradas en la blockchain. Aunque el explorador no muestra transacciones adicionales en la blockchain, esos 0.02 BTC pueden haber sido transferidos entre los dos participantes cientos de veces dentro del canal.
Imaginemos que Alice y Bob abren un canal de pago para enviarse Bitcoin a través de él. Para ello, depositan fondos en la dirección bc1p…aabb. Alice deposita 10 BTC y Bob añade 1 BTC.
En realidad, los canales de pago que contienen 11 BTC son extremadamente raros; los participantes suelen gestionar cantidades mucho menores. Estos valores se utilizan aquí puramente por simplicidad.
En el momento de abrir el canal, tanto Alice como Bob firman una transacción que devolvería sus respectivos fondos a sus direcciones individuales: 10 BTC a Alice y 1 BTC a Bob. Cualquiera de los participantes puede transmitir esta transacción a la red en cualquier momento, lo que efectivamente cerraría el canal. Pero mientras nadie haga esto, el canal permanece activo.
Ahora supongamos que Alice quiere enviar 1 BTC a Bob. Técnicamente, esto funciona haciendo que Alice y Bob firmen una nueva transacción que distribuiría 9 BTC a Alice y 2 BTC a Bob cuando se transmitiera.
Observe que esta transacción aún no se transmite a la blockchain. Tanto Alice como Bob simplemente guardan una copia de ella como respaldo en caso de que necesiten cerrar el canal más tarde.
Ahora imaginemos que Bob también tiene un canal separado abierto con Carol. Al igual que mi historia anterior sobre la transferencia de dinero a través de miembros de la familia, Alice puede pedirle a Bob que envíe Bitcoin a Carol.
Por ejemplo, el canal de Bob con Carol puede estar asociado con la dirección multi-firma bc1p…bbcc, donde tanto Bob como Carol depositaron inicialmente 5 BTC cada uno.
Si Bob envía 5 BTC a Carol en nombre de Alice, los saldos finales serían así:
- En la dirección bc1p…aabb, Alice ahora tiene 4 BTC y Bob tiene 7 BTC.
- En la dirección bc1p…bbcc, Carol ahora posee los 10 BTC.
Es importante destacar que Carol no sabrá el origen de esos 5 BTC. Puede que le pregunte a Bob, pero él podría responder que:
- Él mismo los envió,
- Fueron enviados por Alice,
- O vinieron de Dave, con quien Bob también tiene un canal.
Y no hay forma de que Carol verifique la verdad. No existe ningún registro público en la blockchain ni en ningún otro lugar que revele la fuente de esta transferencia.
De hecho, ni siquiera Bob sabrá con seguridad si Alice envió originalmente el Bitcoin o si vino de Eve, con quien Alice también podría tener un canal.
Así es como funciona la Lightning Network. Cada par de participantes abre un canal de pago una vez y luego puede intercambiar Bitcoin varias veces a través de ese canal sin crear nuevos registros en la blockchain. Las únicas transacciones registradas en la blockchain son las que abren y cierran los canales de pago. Nadie puede ver cuánto Bitcoin se intercambió dentro del canal ni quién inició esas transferencias, ni siquiera los participantes en los canales intermediarios.
Todos estos procesos están automatizados, lo que garantiza que ningún intermediario pueda interferir o robar los fondos transferidos.
Qué está mal con la Lightning Network
Si revisamos esta imagen, podemos notar que no se puede enviar más Bitcoin en dirección a Carol a través del canal que conecta a Bob y Carol. ¿La razón? No queda Bitcoin en el lado de Bob del canal que él pudiera enviar a Carol.
Esto ilustra el mayor desafío que enfrentan los participantes de Lightning Network: el desequilibrio del canal. Si todo el Bitcoin en un canal termina en un lado, no se pueden realizar más transferencias en esa dirección. Como resultado, al intentar enviar Bitcoin a través de la Lightning Network, los usuarios a veces se encuentran con el error: "Ruta no encontrada".
Un operador profesional de Lightning Network, Deezy.io, incluso ofreció pagos por enrutar transacciones a través de su nodo en una dirección específica para ayudar a reequilibrar sus canales.
Esta necesidad constante de supervisar y gestionar la liquidez del canal crea una experiencia de usuario frustrante. Está lejos de ser ideal para los usuarios financieros convencionales que esperan transacciones sencillas y sin complicaciones.
Pero incluso si la experiencia del usuario fuera impecable, la adopción masiva de la Lightning Network es prácticamente imposible. Para agregar 8,000 nuevos participantes a la red (cada uno abriendo un canal conectado a nodos existentes), se requerirían un total de 8,000 transacciones en la cadena. Eso es casi dos bloques completos de Bitcoin.
Ahora imaginen incorporar a 8 mil millones de personas, la población mundial, a la Lightning Network. Eso requeriría 2 millones de bloques. Dado que Bitcoin produce un nuevo bloque cada diez minutos, este proceso tomaría 38 años, y eso asumiendo que cada bloque se dedica únicamente a la apertura de canales.
Además, los canales no solo se abren; también se cierran con frecuencia. Es posible que sea necesario cerrar un canal si un participante se desconecta durante un período prolongado o si todo el Bitcoin en el canal se ha desplazado a un lado, lo que hace que el canal sea inutilizable. Los canales también se pueden cerrar por la fuerza debido a problemas de software, un escenario particularmente frustrante cuando las tarifas en la cadena son altas.
Todos estos factores contribuyen a la lucha de la Lightning Network por un reconocimiento generalizado.
En rabbit.io, admitimos intercambios de Bitcoin a través de la Lightning Network, lo que permite intercambios hacia y desde cualquier otra criptomoneda. Sin embargo, estas opciones de intercambio rara vez se utilizan, en ninguna de las dos direcciones. Mientras tanto, los intercambios de Bitcoin a través de la red principal en rabbit.io ocurren con frecuencia y en grandes volúmenes. Esto sugiere que los poseedores de Bitcoin evitan en gran medida el uso de la Lightning Network.
Además, según los datos recopilados por Coinmetrics y publicados en txstats.com, el uso de la Lightning Network ha disminuido constantemente.
A partir del 23 de marzo de 2025, hay 52,717 canales activos con una capacidad total de 4,568.9 BTC. Esto significa que el canal promedio tiene menos de 0.09 BTC, lo que hace que las transacciones más grandes a través de la Lightning Network sean particularmente difíciles.
Para qué sirve la Lightning Network
Las personas que abren activamente canales en la Lightning Network dicen que Bitcoin tiende a moverse rápidamente al lado opuesto del canal cuando ese lado es un intercambio. Por el contrario, informan que todo el Bitcoin en un canal tiende a acumularse en su lado si abre un canal con un nuevo usuario.
Esto destaca un patrón claro en los flujos financieros de la Lightning Network: el Bitcoin se mueve de los usuarios individuales hacia los intercambios. Este se ha convertido en el principal caso de uso de la Lightning Network en la actualidad, y existe una razón específica para ello: el abuso de AML en la red principal de Bitcoin.
Al depositar fondos a través de la Lightning Network, los intercambios no pueden rastrear el origen de esos fondos, no pueden rastrear su historial y no tienen motivos para marcarlos como "sucios".
Sin embargo, con la red principal de Bitcoin, esto es mucho más difícil de evitar. El etiquetado AML (Anti-Money Laundering) en la blockchain de Bitcoin se realiza de forma retroactiva. Si alguien roba Bitcoin hoy, los servicios de AML no reconocerán inmediatamente esas monedas como sospechosas. Como resultado, esas monedas robadas podrían pasar por varias manos y parecer perfectamente limpias. Pero días, semanas o incluso meses después, cuando finalmente se denuncia el robo, los servicios de AML marcarán esas monedas como "de alto riesgo", lo que podría provocar la congelación de la cuenta de intercambio que las depositó.
Por esta razón, los depósitos a través de la Lightning Network se han convertido en una solución clave. Mover cantidades más pequeñas de Bitcoin desde la red principal a un canal de pago, y luego depositarlos en un intercambio a través de la Lightning Network, reduce significativamente el riesgo de problemas de AML.
Por supuesto, intentar blanquear Bitcoin con orígenes criminales conocidos a través de la Lightning Network no tiene sentido. Con una investigación adecuada, las autoridades aún pueden rastrear los fondos siguiendo la cadena de participantes: Carol puede identificar a Bob, Bob puede señalar a Alice, y así sucesivamente. Sin embargo, para transacciones legítimas, la Lightning Network ofrece una valiosa protección de la privacidad.
La Lightning Network también tiene otros casos de uso, como pagos cotidianos en "puntos calientes de criptomonedas" como El Zonte en El Salvador o microtransacciones en plataformas como fountain.fm, stacker.news o aplicaciones que utilizan el protocolo NOSTR. Sin embargo, debido a la compleja experiencia del usuario de Lightning Network, estos escenarios siguen siendo populares solo entre un nicho de entusiastas de las criptomonedas.
Personalmente, una de las principales ventajas que veo en la Lightning Network es su independencia de la congestión en la red principal de Bitcoin. Si guardo Bitcoin en la dirección de mi billetera personal, enviarlo durante el tráfico máximo de la red puede resultar demasiado caro. Pero con los fondos almacenados en un canal de Lightning, puedo enviar Bitcoin en cualquier momento sin preocuparme por las tarifas.
Sin embargo, es justo señalar que esta ventaja viene con una advertencia significativa: enviar Bitcoin desde un canal de Lightning requiere que el otro participante del canal esté en línea en ese momento. Dado que nadie puede garantizar eso, llamar a la Lightning Network una solución verdaderamente "siempre disponible" es un poco exagerado.
Conclusión
A pesar de sus fallas y su limitada adopción, la Lightning Network aborda eficazmente un problema importante que se ha vuelto cada vez más relevante para todas las criptomonedas, incluido Bitcoin: el problema de distinguir entre monedas "limpias" y "contaminadas".
Gracias a la Lightning Network, esta preocupación se puede evitar en gran medida en Bitcoin.
Para protegerse de los riesgos relacionados con el AML, considere mover su Bitcoin a un canal de pago de Lightning Network. La red está verdaderamente descentralizada, lo que significa que puede abrir un canal con cualquier participante que ya esté conectado al sistema, ya sea Alice, Bob, Carol o incluso un intercambio que admita depósitos y retiros de Lightning.
Todos los nodos de la red son iguales, y cada satoshi es igual a cualquier otro satoshi. Esto es lo que hace que la Lightning Network sea un ejemplo genuino de finanzas descentralizadas.
