Một lần, tôi vô tình đâm vào xe của chú tôi và phải gửi tiền cho chú để sửa chữa. Ở đất nước của chú, chuyển khoản cá nhân bị đánh thuế trừ khi chúng giữa những người thân trong gia đình - cha mẹ và con cái, anh chị em ruột hoặc vợ chồng. Chú tôi là chồng của chị gái mẹ tôi. Để tránh thuế, tôi phải mang tiền mặt (điều này bất tiện) hoặc sắp xếp một chuyển khoản ba bước:
- Tôi gửi tiền cho mẹ tôi (một người thân),
- Mẹ tôi chuyển nó cho chị gái của mẹ (một người thân khác),
- Chị gái mẹ tôi trao nó cho chồng của mình (một thành viên gia đình).
Điều này xảy ra khoảng mười lăm năm trước. Hồi đó, mạng xã hội đang bùng nổ và tôi đã nảy ra một ý tưởng khởi nghiệp: một mạng xã hội tích hợp với hệ thống thanh toán. Trong mạng này, người dùng có thể chỉ định cha mẹ, con cái, anh chị em ruột, vợ chồng của họ và ứng dụng thanh toán sẽ tự động tìm ra con đường tối ưu cho bất kỳ chuyển khoản tiền nào, đảm bảo chỉ những kết nối gia đình thân thiết mới tham gia, tránh thuế.
Ý tưởng của tôi vẫn chỉ là một ý tưởng. Nhưng khoảng mười năm sau, tôi bắt gặp thuật ngữ "tài chính phi tập trung" và nghĩ rằng đó sẽ là cái tên hoàn hảo cho khái niệm của tôi. Hóa ra là không có hệ thống nào như vậy được đề xuất trong không gian DeFi. Tuy nhiên, một mạng lưới chuyển tiền điện tử thông qua các địa chỉ liên lạc được kết nối với nhau thực sự tồn tại. Nó được gọi là Mạng Lightning và nó hoạt động trên blockchain Bitcoin.
Mạng Lightning không phải là về tối ưu hóa thuế. Nó được thiết kế để gửi Bitcoin trực tiếp giữa những người dùng mà không cần ghi lại giao dịch trên blockchain, không phải trả phí thợ đào để giao dịch của bạn được đưa vào một khối và không phải chờ xác nhận.
Một số người cho rằng Mạng Lightning đã chết (hoặc đang chết dần). Nhưng với tư cách là một người thường xuyên sử dụng nó, tôi muốn giải thích tại sao nó vẫn có giá trị và tại sao nó còn lâu mới trở nên lỗi thời mặc dù sự công nhận còn hạn chế.
Cách Mạng Lightning Hoạt Động
Yếu tố cốt lõi của chuỗi giao dịch của Mạng Lightning là một kênh thanh toán, thông qua đó hai người có thể gửi Bitcoin cho nhau. Từ góc độ blockchain, một kênh thanh toán về cơ bản là một địa chỉ đa chữ ký tiêu chuẩn. Cả hai người tham gia đều có thể gửi Bitcoin vào địa chỉ này và cả hai đều giữ các khóa riêng cần thiết để chi tiền từ đó. Thiết lập multisig tuân theo nguyên tắc 2 trong 2, nghĩa là chữ ký của cả hai người tham gia là cần thiết để tạo giao dịch di chuyển Bitcoin ra khỏi kênh thanh toán.
Đây là cách một kênh thanh toán Mạng Lightning xuất hiện trong một trình khám phá khối:
Trên địa chỉ này, chúng ta có thể thấy 0,02 BTC kể từ ngày 27 tháng 4 năm 2022, mà không có thêm giao dịch nào được ghi lại trên blockchain. Mặc dù trình khám phá không hiển thị thêm giao dịch blockchain nào, nhưng 0,02 BTC đó có thể đã được chuyển giữa hai người tham gia hàng trăm lần trong kênh.
Hãy tưởng tượng Alice và Bob mở một kênh thanh toán để gửi Bitcoin qua đó. Để thực hiện việc này, họ gửi tiền vào địa chỉ bc1p…aabb. Alice gửi 10 BTC và Bob thêm 1 BTC.
Trong thực tế, các kênh thanh toán chứa 11 BTC là cực kỳ hiếm; những người tham gia thường quản lý số tiền nhỏ hơn nhiều. Các giá trị này được sử dụng ở đây chỉ để đơn giản.
Vào thời điểm mở kênh, cả Alice và Bob đều ký một giao dịch sẽ trả lại số tiền tương ứng của họ vào địa chỉ cá nhân của họ - 10 BTC cho Alice và 1 BTC cho Bob. Bất kỳ người tham gia nào cũng có thể phát giao dịch này đến mạng bất kỳ lúc nào, điều này sẽ đóng kênh một cách hiệu quả. Nhưng miễn là không ai làm điều này, kênh vẫn hoạt động.
Bây giờ giả sử Alice muốn gửi 1 BTC cho Bob. Về mặt kỹ thuật, điều này hoạt động bằng cách Alice và Bob ký một giao dịch mới sẽ phân phối 9 BTC cho Alice và 2 BTC cho Bob khi được phát.
Lưu ý rằng giao dịch này vẫn chưa được phát đến blockchain. Cả Alice và Bob chỉ cần giữ một bản sao của nó như một bản sao lưu trong trường hợp họ cần đóng kênh sau này.
Bây giờ hãy tưởng tượng Bob cũng có một kênh riêng biệt mở với Carol. Giống như câu chuyện trước đây của tôi về việc chuyển tiền thông qua các thành viên gia đình, Alice có thể yêu cầu Bob gửi Bitcoin cho Carol.
Ví dụ: kênh của Bob với Carol có thể được liên kết với địa chỉ đa chữ ký bc1p…bbcc, nơi cả Bob và Carol ban đầu gửi mỗi người 5 BTC.
Nếu Bob gửi 5 BTC cho Carol thay mặt Alice, số dư cuối cùng sẽ trông như thế này:
- Trên địa chỉ bc1p…aabb, Alice hiện giữ 4 BTC và Bob giữ 7 BTC.
- Trên địa chỉ bc1p…bbcc, Carol hiện sở hữu tất cả 10 BTC.
Quan trọng là, Carol sẽ không biết nguồn gốc của 5 BTC đó. Cô ấy có thể hỏi Bob, nhưng anh ấy có thể trả lời rằng:
- Anh ấy tự mình gửi chúng,
- Chúng được Alice gửi,
- Hoặc chúng đến từ Dave, người mà Bob cũng có một kênh.
Và không có cách nào để Carol xác minh sự thật. Không có hồ sơ công khai nào tồn tại trong blockchain hoặc bất kỳ nơi nào khác tiết lộ nguồn gốc của việc chuyển tiền này.
Trên thực tế, ngay cả Bob cũng sẽ không biết chắc chắn liệu Alice ban đầu có gửi Bitcoin hay không hoặc nó đến từ Eve, người mà Alice cũng có thể có một kênh.
Đây là cách Mạng Lightning hoạt động. Mỗi cặp người tham gia mở một kênh thanh toán một lần và sau đó có thể trao đổi Bitcoin nhiều lần thông qua kênh đó mà không cần tạo hồ sơ blockchain mới. Các giao dịch duy nhất được ghi lại trên blockchain là những giao dịch mở và đóng kênh thanh toán. Không ai có thể thấy bao nhiêu Bitcoin đã được trao đổi trong kênh hoặc ai đã khởi xướng những việc chuyển tiền đó - ngay cả những người tham gia trong các kênh trung gian.
Tất cả các quy trình này đều được tự động hóa, đảm bảo rằng không có người trung gian nào có thể can thiệp hoặc đánh cắp số tiền đã chuyển.
Điều Gì Sai Với Mạng Lightning
Nếu chúng ta xem lại bức tranh này, chúng ta có thể nhận thấy rằng không thể gửi thêm Bitcoin nào theo hướng của Carol thông qua kênh kết nối Bob và Carol. Lý do? Không còn Bitcoin nào ở phía Bob của kênh mà anh ấy có thể gửi cho Carol.
Điều này minh họa thách thức lớn nhất mà những người tham gia Mạng Lightning phải đối mặt - sự mất cân bằng kênh. Nếu tất cả Bitcoin trong một kênh kết thúc ở một phía, không thể thực hiện thêm việc chuyển tiền nào theo hướng đó. Do đó, khi cố gắng gửi Bitcoin qua Mạng Lightning, người dùng đôi khi gặp lỗi: “Không tìm thấy tuyến đường.”
Một nhà điều hành Mạng Lightning chuyên nghiệp, Deezy.io, thậm chí còn đề nghị thanh toán cho việc định tuyến giao dịch thông qua nút của họ theo một hướng cụ thể để giúp cân bằng lại các kênh của họ.
Nhu cầu liên tục giám sát và quản lý tính thanh khoản của kênh này tạo ra một trải nghiệm người dùng bực bội. Nó còn lâu mới lý tưởng cho những người dùng tài chính chính thống, những người mong đợi các giao dịch đơn giản, không rắc rối.
Nhưng ngay cả khi trải nghiệm người dùng hoàn hảo, việc áp dụng hàng loạt Mạng Lightning là thực tế không thể. Để thêm 8.000 người tham gia mới vào mạng (mỗi người mở một kênh kết nối với các nút hiện có), tổng cộng sẽ cần 8.000 giao dịch trên chuỗi. Đó là gần hai khối Bitcoin đầy đủ.
Bây giờ hãy tưởng tượng việc giới thiệu 8 tỷ người — dân số toàn cầu — vào Mạng Lightning. Điều đó sẽ yêu cầu 2 triệu khối. Vì Bitcoin tạo ra một khối mới cứ sau mười phút, quá trình này sẽ mất 38 năm — và đó là giả sử mọi khối đều dành riêng cho việc mở kênh.
Ngoài ra, các kênh không chỉ được mở; chúng cũng thường xuyên bị đóng. Một kênh có thể cần phải đóng nếu một người tham gia ngoại tuyến trong một khoảng thời gian dài hoặc nếu tất cả Bitcoin trong kênh đã chuyển sang một phía, khiến kênh không thể sử dụng được. Các kênh cũng có thể bị đóng cưỡng bức do các vấn đề về phần mềm — một kịch bản đặc biệt khó chịu khi phí trên chuỗi cao.
Tất cả những yếu tố này góp phần vào cuộc đấu tranh của Mạng Lightning để được công nhận rộng rãi.
Tại rabbit.io, chúng tôi hỗ trợ trao đổi Bitcoin thông qua Mạng Lightning, cho phép hoán đổi đến và đi từ bất kỳ loại tiền điện tử nào khác. Tuy nhiên, những tùy chọn hoán đổi này hiếm khi được sử dụng — theo cả hai hướng. Trong khi đó, việc hoán đổi Bitcoin thông qua mạng chính trên rabbit.io diễn ra thường xuyên và với số lượng lớn. Điều này cho thấy rằng phần lớn những người nắm giữ Bitcoin tránh sử dụng Mạng Lightning.
Hơn nữa, theo dữ liệu được Coinmetrics thu thập và công bố trên txstats.com, việc sử dụng Mạng Lightning đã giảm đều đặn.
Tính đến ngày 23 tháng 3 năm 2025, có 52.717 kênh đang hoạt động với tổng công suất là 4.568,9 BTC. Điều này có nghĩa là kênh trung bình chứa ít hơn 0,09 BTC, khiến các giao dịch lớn hơn thông qua Mạng Lightning trở nên đặc biệt khó khăn.
Mạng Lightning Giỏi Về Điều Gì
Những người tích cực mở kênh trong Mạng Lightning nói rằng Bitcoin có xu hướng di chuyển nhanh chóng sang phía đối diện của kênh khi phía đó là một sàn giao dịch. Ngược lại, họ báo cáo rằng tất cả Bitcoin trong một kênh có xu hướng tích lũy ở phía của bạn nếu bạn mở một kênh với một người dùng mới.
Điều này làm nổi bật một mô hình rõ ràng trong các dòng tài chính của Mạng Lightning: Bitcoin di chuyển từ người dùng cá nhân đến các sàn giao dịch. Điều này đã trở thành trường hợp sử dụng chính của Mạng Lightning ngày nay — và có một lý do cụ thể cho điều đó: Lạm dụng AML trong mạng chính của Bitcoin.
Khi gửi tiền thông qua Mạng Lightning, các sàn giao dịch không thể truy tìm nguồn gốc của số tiền đó, không thể theo dõi lịch sử của chúng và không có cơ sở để đánh dấu chúng là "bẩn".
Tuy nhiên, với mạng Bitcoin chính, điều này khó tránh hơn nhiều. Gắn thẻ AML (Chống rửa tiền) trong blockchain Bitcoin được thực hiện hồi tố. Nếu ai đó đánh cắp Bitcoin ngày hôm nay, các dịch vụ AML sẽ không nhận ra ngay lập tức những đồng tiền đó là đáng ngờ. Do đó, những đồng tiền bị đánh cắp đó có thể đi qua nhiều tay và xuất hiện hoàn toàn sạch sẽ. Nhưng nhiều ngày, nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng sau, khi cuối cùng báo cáo vụ trộm, các dịch vụ AML sẽ gắn cờ những đồng tiền đó là "rủi ro cao", có khả năng khiến tài khoản trao đổi đã gửi chúng bị đóng băng.
Vì lý do này, tiền gửi thông qua Mạng Lightning đã trở thành một giải pháp quan trọng. Di chuyển một lượng nhỏ Bitcoin từ mạng chính vào một kênh thanh toán — và sau đó gửi chúng vào một sàn giao dịch thông qua Mạng Lightning — làm giảm đáng kể rủi ro về các vấn đề AML.
Tất nhiên, cố gắng rửa Bitcoin có nguồn gốc tội phạm đã biết thông qua Mạng Lightning là vô nghĩa. Với cuộc điều tra thích hợp, các nhà chức trách vẫn có thể theo dõi các khoản tiền bằng cách theo dõi chuỗi người tham gia — Carol có thể xác định Bob, Bob có thể chỉ ra Alice, v.v. Tuy nhiên, đối với các giao dịch hợp pháp, Mạng Lightning cung cấp sự bảo vệ quyền riêng tư có giá trị.
Mạng Lightning cũng có các trường hợp sử dụng khác, chẳng hạn như thanh toán hàng ngày trong "các điểm nóng tiền điện tử" như El Zonte ở El Salvador hoặc các vi giao dịch trên các nền tảng như fountain.fm, stacker.news hoặc các ứng dụng sử dụng giao thức NOSTR. Tuy nhiên, do trải nghiệm người dùng phức tạp của Mạng Lightning, những kịch bản này vẫn chỉ phổ biến trong một nhóm nhỏ những người đam mê tiền điện tử.
Cá nhân tôi, một trong những lợi thế chính mà tôi thấy ở Mạng Lightning là sự độc lập của nó khỏi sự tắc nghẽn trong mạng Bitcoin chính. Nếu tôi giữ Bitcoin trên địa chỉ ví cá nhân của mình, việc gửi nó trong lưu lượng mạng cao điểm có thể trở nên quá đắt. Nhưng với số tiền được lưu trữ trong một kênh Lightning, tôi có thể gửi Bitcoin bất kỳ lúc nào mà không phải lo lắng về phí.
Tuy nhiên, công bằng mà nói, lợi thế này đi kèm với một lưu ý quan trọng: việc gửi Bitcoin từ một kênh Lightning yêu cầu người tham gia khác của kênh phải trực tuyến vào thời điểm đó. Vì không ai có thể đảm bảo điều đó, việc gọi Mạng Lightning là một giải pháp thực sự "luôn khả dụng" là hơi quá.
Kết luận
Bất chấp những thiếu sót và việc áp dụng hạn chế của nó, Mạng Lightning giải quyết hiệu quả một vấn đề lớn đã trở nên ngày càng phù hợp đối với tất cả các loại tiền điện tử — bao gồm cả Bitcoin: vấn đề phân biệt giữa các đồng tiền "sạch" và "bẩn".
Nhờ Mạng Lightning, mối quan tâm này có thể được phần lớn tránh được trong Bitcoin.
Để bảo vệ bản thân khỏi các rủi ro liên quan đến AML, hãy cân nhắc việc chuyển Bitcoin của bạn vào một kênh thanh toán Mạng Lightning. Mạng thực sự phi tập trung, có nghĩa là bạn có thể mở một kênh với bất kỳ người tham gia nào đã kết nối với hệ thống — cho dù đó là Alice, Bob, Carol hay thậm chí là một sàn giao dịch hỗ trợ gửi và rút tiền Lightning.
Tất cả các nút trong mạng đều bình đẳng và mọi satoshi đều ngang bằng với bất kỳ satoshi nào khác. Đây là điều làm cho Mạng Lightning trở thành một ví dụ thực sự về tài chính phi tập trung.
