FATF - организация, продвигающая на международном уровне стандарты борьбы с финансовыми преступлениями, - опубликовала доклад о том, как в мире применяются правила контроля поставщиков виртуальных активов, которые она разработала ещё в 2019 году и рекомендовала внедрить всем странам.
Этих правил многие боятся. Они требуют полной идентификации всех, кто совершает транзакции с криптовалютами. Если правила будут внедрены, то очень легко установить цензуру транзакций. Когда все адреса идентифицированы, легко запретить американцам отправлять криптовалюту на китайские адреса, иранцам - на израильские, и так далее.
Но в докладе по итогам анализа ситуации в 85 странах сделан вывод, что только в одной из них полностью соблюдаются рекомендации FATF.
Эта страна - Багамы. Да, те самые Багамы, где была зарегистрирована биржа FTX, которая теперь никак не может вернуть долги клиентам из 49 юрисдикций. Вот так: люди остаются без возможности вернуть своё имущество, зато правила FATF в стране соблюдаются на 100%.
Хотя я подозреваю, что и это может быть неправдой. Всё-таки указать в отчёте FATF, что никто полностью не выполняет рекомендации FATF, - это было бы признание собственного поражения и собственной ненужности. Ни одна бюрократическая организация на такое не пойдёт. Вот и решили написать, что хотя бы на Багамах всё соблюдается.
Ещё интересно, что стейблкоины названы в отчёте новой чумой, поскольку они очень популярны (практика обменов на rabbit.io это подтверждает), и этим пользуются преступники, скрывающие свои транзакции в огромном потоке операций со стейблкоинами. FATF считает, что почти вся преступная активность проходит через них.
Но, разумеется, FATF забыла упомянуть, что легко скрывать преступные транзакции со стейблкоинами получается именно потому, что подавляющее большинство операций - правомерные.
