FATF - मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी मानकों के पीछे का वैश्विक प्रहरी - ने एक नई रिपोर्ट जारी की है कि कैसे इसके 2019 के वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं (VASPs) के लिए दिशानिर्देश दुनिया भर में लागू किए जा रहे हैं।
ये दिशानिर्देश विवादास्पद हैं। वे किसी भी व्यक्ति को क्रिप्टो भेजने या प्राप्त करने की पूरी पहचान की मांग करते हैं। यदि सार्वभौमिक रूप से अपनाया जाता है, तो वे लेन-देन सेंसरशिप का मार्ग प्रशस्त कर सकते हैं: एक बार जब हर पते को एक सत्यापित पहचान से जोड़ दिया जाता है, तो स्थानांतरण को ब्लॉक करना आसान हो जाता है - जैसे अमेरिकी उपयोगकर्ताओं से चीनी वॉलेट तक, या ईरानी से इजरायली तक।
तो, वैश्विक अनुपालन कैसा चल रहा है?
समीक्षित 85 देशों में से, केवल एक को पूर्ण रूप से अनुपालन कहा गया है।
आप अनुमान लगाइए कौन सा?
बहामास। हाँ, वही बहामास - FTX का घर, वह एक्सचेंज जिसने अभी भी 49 अधिकार क्षेत्रों के उपयोगकर्ताओं को वापस नहीं किया है। तो, जबकि ग्राहक अपने धन तक पहुंच के बिना रह गए हैं, कम से कम बहामास परिपूर्ण FATF अनुपालन का दावा कर सकता है।
हालांकि स्पष्ट रूप से, मुझे संदेह है कि यह भी अतिरंजित हो सकता है। यह स्वीकार करना कि कोई देश FATF की अपनी सिफारिशों को पूरी तरह से लागू नहीं कर पाया होगा प्रतिष्ठा के लिए आपदा होगी। कोई भी नौकरशाही स्वेच्छा से स्वीकार नहीं करेगी कि इसका वैश्विक ढांचा जड़ नहीं पकड़ सका। इसलिए, शायद उन्होंने खुद को एक प्रतीकात्मक जीत दी है।
एक और बात: स्थिरकॉइन अब आधिकारिक तौर पर FATF की मुख्य चिंता बन गए हैं। रिपोर्ट उन्हें अवैध गतिविधि के प्रमुख वाहन के रूप में चिन्हित करती है - संभवतः क्योंकि उनका इतना व्यापक उपयोग होता है (जो हम rabbit.io पर प्रत्यक्ष रूप से देखते हैं)। स्थिरकॉइन वॉल्यूम में खरबों के साथ, बुरे लोग आसानी से साफ-सुथरे दिख सकते हैं।
लेकिन यहाँ FATF क्या उल्लेख नहीं करता: छुपना केवल इसलिए काम करता है क्योंकि स्थिरकॉइन लेन-देन की भारी बहुमत वैध होती है।
