FATF - tổ chức giám sát toàn cầu đứng sau các tiêu chuẩn chống rửa tiền - đã phát hành một báo cáo mới về cách hướng dẫn năm 2019 của họ dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) đang được triển khai trên toàn thế giới.
Những hướng dẫn này gây tranh cãi. Chúng yêu cầu nhận dạng đầy đủ bất kỳ ai gửi hoặc nhận tiền điện tử. Nếu được áp dụng phổ biến, chúng có thể mở đường cho việc kiểm duyệt giao dịch: khi mỗi địa chỉ đều liên kết với một danh tính đã xác minh, sẽ dễ dàng để chặn các chuyển khoản - chẳng hạn, từ người dùng Mỹ đến ví Trung Quốc, hoặc từ người Iran đến người Israel.
Vậy, việc tuân thủ trên toàn cầu đang diễn ra như thế nào?
Trong số 85 quốc gia được xem xét, chỉ có một quốc gia được cho là tuân thủ hoàn toàn.
Đoán xem đó là quốc gia nào?
Bahamas. Vâng, chính Bahamas - quê hương của FTX, sàn giao dịch vẫn chưa hoàn trả cho người dùng từ 49 khu vực pháp lý. Vì vậy, trong khi khách hàng không có quyền truy cập vào quỹ của họ, ít nhất Bahamas có thể tự hào về việc tuân thủ FATF hoàn hảo.
Mặc dù thẳng thắn mà nói, tôi nghi ngờ rằng ngay cả điều đó cũng có thể bị phóng đại. Thừa nhận rằng không quốc gia nào đã thực hiện đầy đủ các khuyến nghị của FATF sẽ là một thảm họa uy tín. Không có bộ máy quan liêu nào sẽ tự nguyện thừa nhận rằng khung toàn cầu của nó không bám rễ. Vì vậy, có lẽ họ đã tự trao cho mình một chiến thắng mang tính biểu tượng.
Một điều nữa: stablecoin hiện chính thức là mối quan tâm chính của FATF. Báo cáo chỉ ra chúng là phương tiện chính cho hoạt động bất hợp pháp - có lẽ vì chúng được sử dụng rộng rãi (điều mà chúng ta thấy rõ tại rabbit.io). Với hàng nghìn tỷ khối lượng stablecoin, các tác nhân xấu có thể dễ dàng ẩn mình trong tầm mắt.
Nhưng đây là điều mà FATF không đề cập: việc ẩn mình chỉ hiệu quả vì phần lớn các giao dịch stablecoin là hợp pháp.
