El GAFI - el organismo de vigilancia global detrás de los estándares contra el lavado de dinero - ha publicado un nuevo informe sobre cómo se están implementando sus directrices de 2019 para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en todo el mundo.
Estas directrices son controvertidas. Exigen la identificación completa de cualquier persona que envíe o reciba criptomonedas. Si se adoptan universalmente, podrían allanar el camino para la censura transaccional: una vez que cada dirección esté vinculada a una identidad verificada, se vuelve fácil bloquear transferencias, por ejemplo, de usuarios estadounidenses a billeteras chinas, o de iraníes a israelíes.
Entonces, ¿cómo va el cumplimiento global?
De 85 países revisados, se dice que solo uno cumple completamente.
¿Adivina cuál?
Las Bahamas. Sí, esas Bahamas - hogar de FTX, el intercambio que aún no ha reembolsado a usuarios de 49 jurisdicciones. Así que, mientras los clientes se quedan sin acceso a sus fondos, al menos las Bahamas pueden presumir un cumplimiento perfecto con el GAFI.
Aunque francamente, sospecho que incluso eso puede estar exagerado. Admitir que ningún país ha implementado completamente las recomendaciones del propio GAFI sería un desastre reputacional. Ninguna burocracia admitiría voluntariamente que su marco global no echó raíces. Así que, quizás se dieron a sí mismos una victoria simbólica.
Una cosa más: las stablecoins son ahora oficialmente la principal preocupación del GAFI. El informe las señala como el principal vehículo para actividades ilícitas - probablemente porque se usan ampliamente (algo que vemos de primera mano en rabbit.io). Con trillones en volumen de stablecoins, los actores maliciosos pueden fácilmente esconderse a plena vista.
Pero aquí está lo que el GAFI no menciona: esconderse solo funciona porque la abrumadora mayoría de las transacciones con stablecoins son legítimas.
