A FATF - o cão de guarda global por trás dos padrões de combate à lavagem de dinheiro - lançou um novo relatório sobre como suas diretrizes de 2019 para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) estão sendo implementadas ao redor do mundo.
Essas diretrizes são controversas. Elas exigem a identificação completa de qualquer pessoa que envie ou receba criptomoedas. Se adotadas universalmente, poderiam abrir caminho para a censura transacional: uma vez que cada endereço esteja vinculado a uma identidade verificada, torna-se fácil bloquear transferências - por exemplo, de usuários dos EUA para carteiras chinesas, ou de iranianos para israelenses.
Então, como está indo a conformidade global?
De 85 países revisados, apenas um é considerado totalmente em conformidade.
Adivinhe qual?
As Bahamas. Sim, aquelas Bahamas - lar da FTX, a exchange que ainda não reembolsou usuários de 49 jurisdições. Então, enquanto os clientes ficam sem acesso aos seus fundos, pelo menos as Bahamas podem se gabar de uma conformidade perfeita com a FATF.
Embora francamente, suspeito que isso possa ser exagerado. Admitir que nenhum país implementou totalmente as próprias recomendações da FATF seria um desastre reputacional. Nenhuma burocracia admitiria voluntariamente que seu quadro global falhou em criar raízes. Então, talvez tenham se dado uma vitória simbólica.
Mais uma coisa: as stablecoins são agora oficialmente a principal preocupação da FATF. O relatório as destaca como o principal veículo para atividades ilícitas - provavelmente porque são tão amplamente usadas (algo que vemos em primeira mão no rabbit.io). Com trilhões em volume de stablecoins, maus atores podem facilmente se esconder à vista de todos.
Mas aqui está o que a FATF não menciona: esconder só funciona porque a esmagadora maioria das transações com stablecoins são legítimas.
