Revolut France уведомил своих клиентов о том, что пополнить баланс счёта теперь невозможно переводами с банковских карт, выпущенных в 53 странах. В списке зачем-то приведены некоторые страны, в которых карты международных платёжных систем в принципе не выпускаются (Россия, Сирия, Иран, Северная Корея, Мьянма и т.п.). И так понятно, что из этих стран карточные переводы невозможны.
Но вместе с ними присутствуют и страны, в отношении которых о технических проблемах речи не идёт. Это и Китай (вместе с Гонконгом), и ОАЭ, и Турция, и Сербия.
Список стран явно указывает на то, что Revolut France не в силах выстроить комплаенс для проверки всех карточных переводов, которые могут нести в себе риски. Вместо этого он предпочёл полностью отказаться от обработки таких переводов.
По-моему, это явный признак крушения всей системы противодействия отмыванию денег в традиционном финансовом секторе. Она стала настолько сложной, что проще вообще перекрыть пути переводов, чем стараться выполнить все правила.
Между тем, в подавляющем большинстве стран из списка Revolut можно купить криптовалюту, причём для большей безопасности можно сделать это с использованием протокола, не предусматривающего отслеживание:
- биткоин в сети Молния,
- лайткоин на адрес Mimble Wimble,
- приватные монеты ZEC, XMR, DASH или ARRR,
- или даже USDT в сети Liquid,
а затем обменять их на rabbit.io на любой более распространённый стейблкоин (например, USDT или USDC в сети Ethereum) и отправить на тот же Revolut.
У тех, кто привык считать, что переводы через криптовалюту - это сложно, теперь перед глазами есть пример того, что переводы через банковские карты могут оказаться ещё более сложными, а то и вовсе невозможными.
А криптовалюта - это просто.
