Revolut Pháp đã thông báo với người dùng rằng họ không thể nạp tiền vào tài khoản bằng thẻ ngân hàng được phát hành tại 53 quốc gia. Danh sách lạ lùng này bao gồm một số khu vực nơi thẻ thanh toán quốc tế thậm chí không được phát hành (Nga, Syria, Iran, Bắc Triều Tiên, Myanmar, v.v.). Rõ ràng là chuyển tiền bằng thẻ từ những nơi này ngay từ đầu đã không thể thực hiện được.
Tuy nhiên danh sách cũng chứa các quốc gia không có vấn đề kỹ thuật: Trung Quốc (bao gồm Hồng Kông), UAE, Thổ Nhĩ Kỳ, Serbia và những nơi khác.
Danh sách này cho thấy một điều rõ ràng: Revolut Pháp không còn khả năng duy trì một quy trình tuân thủ có thể kiểm duyệt đúng đắn tất cả các chuyển khoản thẻ đến có thể mang rủi ro. Thay vì lọc từng trường hợp, công ty đơn giản quyết định chặn toàn bộ hạng mục.
Với tôi, điều này giống như một dấu hiệu rõ ràng cho thấy hệ thống chống rửa tiền (AML) truyền thống đang sụp đổ dưới chính trọng lượng của nó. Nó đã trở nên phức tạp tới mức bây giờ dễ dàng hơn là đóng toàn bộ kênh thanh toán thay vì tuân theo tất cả các quy tắc.
Trong khi đó, ở hầu hết các quốc gia trong danh sách của Revolut, bạn có thể mua tiền điện tử và gửi nó đến Pháp — hoặc bất cứ nơi nào khác — mà không gặp vấn đề gì.
Nếu bạn lo rằng các hệ thống AML hiện đại có thể đàn áp bạn, cũng có những lựa chọn không thể truy dấu:
- Bitcoin qua Lightning Network,
- Litecoin gửi tới địa chỉ MimbleWimble,
- các đồng giữ riêng tư như ZEC, XMR, DASH hoặc ARRR,
- hoặc thậm chí USDT trên mạng Liquid.
Hơn nữa, trên rabbit.io bạn có thể hoán đổi bất kỳ tài sản nào trong số này sang các stablecoin phổ biến như USDC hoặc USDT trên Ethereum — cả hai đều được Revolut chấp nhận để nạp tiền vào số dư mà không gặp vấn đề.
Đối với bất kỳ ai vẫn nghĩ rằng chuyển tiền bằng crypto là “quá phức tạp”, tình huống này cho thấy điều ngược lại: thanh toán bằng thẻ truyền thống có thể phức tạp hơn rất nhiều — và đôi khi hoàn toàn không thể thực hiện được.
