Paxos Bị Phạt 26,5 Triệu USD Vì Thất Bại Trong Kiểm Soát AML Liên Quan Đến BUSD

Paxos đã đạt được thỏa thuận với Sở Dịch vụ Tài chính New York và đồng ý nộp phạt 26,5 triệu USD. Khoản phạt được đưa ra do những điểm yếu bị cáo buộc trong kiểm soát chống rửa tiền khi quản lý Binance USD (BUSD), một stablecoin do Paxos phát hành.

Đây là một trường hợp khác mà cuộc điều tra AML liên quan đến tiền điện tử kết thúc mà không cần ra tòa. Như trước đây, cơ quan quản lý sẽ không cần phải chứng minh các cáo buộc trước tòa. Mọi trường hợp tương tự tôi đã thấy đều kết thúc bằng một thỏa thuận, với các công ty hoặc cá nhân thừa nhận tội thay vì tranh cãi các cáo buộc.

Khi tôi lần đầu tiên tìm hiểu về BUSD, điều thu hút sự chú ý của tôi là tính khả dụng của nó: bất kỳ người sở hữu nào cũng có thể đổi nó lấy đô la Mỹ trực tiếp qua trang web của Paxos. Điều này không xảy ra với hầu hết các stablecoin khác.

Đây là cách các stablecoin hàng đầu hoạt động:

• Với USDC, bạn không thể chỉ đơn giản đến Circle và yêu cầu đổi lại. Chỉ những khách hàng tổ chức đã đăng ký - những người vượt qua kiểm tra tuân thủ nghiêm ngặt - mới có quyền đó. Người dùng bán lẻ thì không.
• Với USDT, Tether làm rõ: họ chỉ có nghĩa vụ với những người có hợp đồng trực tiếp với họ. Nếu ai đó gửi cho bạn USDT, điều đó không có nghĩa là bạn đã có được bất kỳ quyền thực thi nào.

Trong thực tế, việc chuyển đổi stablecoin sang tiền mặt thường có nghĩa là tìm ai đó để mua chúng từ bạn. Với BUSD, quá trình này dễ dàng và đáng tin cậy hơn. Tuy nhiên, dự án đã bị đóng cửa bởi các cơ quan quản lý mà không cần xét xử.

Mặc dù việc phát hành BUSD đã dừng lại vào tháng 2 năm 2023, Paxos vẫn tiếp tục phát hành các stablecoin khác theo điều khoản tương tự: PYUSD và USDP. Cả hai đều có sẵn để trao đổi tại rabbit.io.