Paxos multado con 26,5 millones de dólares por fallos en AML relacionados con BUSD

Paxos ha llegado a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York y ha aceptado pagar una multa de 26,5 millones de dólares. La multa fue impuesta debido a presuntas debilidades en sus controles contra el lavado de dinero mientras gestionaba Binance USD (BUSD), una stablecoin emitida por Paxos.

Este es otro caso en el que una investigación AML relacionada con criptomonedas termina sin ir a juicio. Como antes, el regulador no tendrá que probar las acusaciones en la corte. Cada caso similar que he visto ha terminado en un acuerdo, con empresas o individuos admitiendo culpa en lugar de impugnar las acusaciones.

Cuando investigué por primera vez BUSD, lo que me llamó la atención fue su accesibilidad: cualquier titular podía canjearlo por dólares estadounidenses directamente a través del sitio web de Paxos. Eso no ocurre con la mayoría de las stablecoins.

Así es como funcionan las principales:

• Con USDC, no puedes simplemente acercarte a Circle y pedir un canje. Solo los clientes institucionales registrados, aquellos que pasan un estricto control de cumplimiento, tienen ese derecho. Los usuarios minoristas no lo tienen.
• Con USDT, Tether lo deja claro: solo tienen obligaciones con aquellos que tienen un contrato directo con ellos. Si alguien te envía USDT, eso no significa que hayas adquirido derechos exigibles.

En la práctica, convertir stablecoins a fiat generalmente significa encontrar a alguien que te las compre. Con BUSD, el proceso era más sencillo y confiable. Sin embargo, el proyecto fue cerrado por los reguladores sin un juicio.

Aunque la emisión de BUSD se detuvo en febrero de 2023, Paxos continúa emitiendo otras stablecoins bajo términos similares: PYUSD y USDP. Ambas están disponibles para intercambio en rabbit.io.