A Paxos chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York e concordou em pagar uma multa de $26,5 milhões. A multa foi emitida devido a alegadas fraquezas em seus controles de combate à lavagem de dinheiro enquanto gerenciava o Binance USD (BUSD), uma stablecoin emitida pela Paxos.
Este é mais um caso em que uma investigação de AML relacionada a criptomoedas termina sem ir a julgamento. Como antes, o regulador não terá que provar as alegações em tribunal. Todos os casos semelhantes que vi terminaram em um acordo, com empresas ou indivíduos admitindo culpa em vez de contestar as acusações.
Quando analisei o BUSD pela primeira vez, o que chamou minha atenção foi sua acessibilidade: qualquer detentor poderia resgatá-lo por dólares americanos diretamente através do site da Paxos. Isso não acontece com a maioria das stablecoins.
Eis como as principais funcionam:
- Com o USDC, você não pode simplesmente ir até a Circle e pedir um resgate. Apenas clientes institucionais registrados - aqueles que passam por uma verificação de conformidade rigorosa - têm esse direito. Usuários do varejo não têm.
- Com o USDT, a Tether deixa claro: eles só têm obrigações para com aqueles que têm um contrato direto com eles. Se alguém lhe enviar USDT, isso não significa que você ganhou quaisquer direitos exigíveis.
Na prática, converter stablecoins para fiat geralmente significa encontrar alguém para comprá-las de você. Com o BUSD, o processo era mais fácil e confiável. No entanto, o projeto foi encerrado por reguladores sem um julgamento.
Embora a emissão do BUSD tenha parado em fevereiro de 2023, a Paxos continua a emitir outras stablecoins sob termos semelhantes: PYUSD e USDP. Ambas estão disponíveis para troca em rabbit.io.
